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防内鬼!深圳建网贷从业人员“黑名单”

发表于 2017/10/12 15:50 只看TA 385 14

日防夜防,家贼难防。


一个公司最怕“吃里扒外”、“内外勾结”的员工,特别对于网贷行业来说,从业者的“监守自盗”更是造成行业“内乱”的重要因素之一。网贷从业者的违规行为不仅会影响平台的发展,也会损害投资者的利益。


防内鬼!深圳建网贷从业人员“黑名单”


投资网贷时,投资人只能通过网络信息或实地拜访来监督平台的动态,观察平台是否稳定,是否有跑路的征兆。殊不知网贷从业者泄露*、违规骗贷、欺诈套现等违规行为也考验着网贷平台风控能力。


2017年2月,深圳市玖富超能金融有限公司就发生了内部员工涉嫌利用职务之便捏造虚假标的对公司资金非法套现,诈骗金额高达150余万元。


黑名单”上线


9月27日,深圳市上线“网络借贷信息中介机构从业人员违规违纪信息共享平台”,已有7家P2P平台接入,包括红岭创投、鹏金所、投哪网人人聚财桔子理财中广核富盈、佰仟金融。


这一从业人员违规违纪信息共享平台也被业内人士称为网贷“黑名单”,被列入“黑名单”的人员不仅面临找工作难,更可能被监管部门采取市场禁入措施。


防内鬼!深圳建网贷从业人员“黑名单”


扒姐认为信息共享平台的建立对网贷行业是有好处的,不仅能防范内外勾结产生的骗贷问题,从业人员的资质当然也是有利于行业的稳定发展。



进入黑名单的“六宗罪”


1. 参与欺诈、套现行为;

2. 盗用、伪造、篡改客户申请资料;

3. 私自使用客户的抵押、质押物;

4. 泄露或违规使用公司机密信息、敏感信息;

5. 严重提供虚假资料行为;

6. 未认真审核*,导致客户盗用他人身份申请贷款等。



从业者违规由公司判定


根据协会要求,网贷平台需在公司章程和员工合同中明文授权平台具有上传、公示、提取从业人员违规违纪行为的权力,同时也有保护个人信息安全、不向第三方泄密的义务。


从业人员在知悉其存在违规违纪行为时,平台有权将其信息更新至从业人员违规违纪信息共享平台。但对于从业人员出现的违规违纪行为,是由各网贷平台自行认定,并对认定结果的有效性负责。


扒姐认为由网贷平台自行认定从业人员是否存在违规违纪行为不妥,容易出现网贷平台包庇从业人员,并且不会将其违规行为更新到共享信息平台的情况。


每个规范行业的举措一定会加强对网贷行业的监督管理,但应该根据其存在的漏洞进行“修补”,例如成立金融协会的监督机构随时对网贷平台进行抽查等举措。



深圳市上线的“网络借贷信息中介机构从业人员违规违纪信息共享平台”是全国首个网贷从业人员违规违纪信息共享系统。如果网贷平台真的能做到透明、公开,将从业人员的违规信息上传到共享系统,对于整治网贷行业的骗贷行为也是一重要的防范举措。还能提高平台的风控能力,保障投资人的权益。

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