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独家:互金整治明令业务规模不再增加 涉及5类机构

2017-08-16 原创 互金咖
独家:互金整治明令业务规模不再增加 涉及5类机构

互金咖从接近监管的权威人士处独家获悉,为扎实推进互联网金融风险专项整治工作,切实抓好整改落实和风险化解,根据银发【2016]】81号、银发【2017】119号文件以及领导小组组长潘功胜同志在在7月10日重点省市座谈会上的部署要求,互联网金融风险专项整治工作领导小组日前正式下发《关于落实清理整顿下一阶段工作要求的通知》(《通知》),现就做好下一阶段工作提出新的要求。


《通知》强调,机构在整改计划中要明确做到以下三点,即存量违规业务必须压降、不再新增不合规业务、业务规模不再增加(以6月底机构业务规模为基数)。


独家:互金整治明令业务规模不再增加 涉及5类机构


《通知》还要求各省每月上报清理整顿阶段工作机制及召开会议情况表和清理整顿阶段工作进展情况汇总表。该汇总表分别包括整改类机构整改落实进展情况、取缔类机构处置情况以及非重点对象检查进展情况。


值得一提的是,按照监管要求每月上报整改类机构整改落实进展情况涉及五类机构,分别为P2P网贷股权众筹互联网保险、非银行支付、互联网资管等。


其中,就具体的工作进展一项就分为正在检查家数、完成现场检查家数、出具整改意见家数、提交整改计划家数、整改计划已获批准家数。


独家:互金整治明令业务规模不再增加 涉及5类机构


当天,上海一家网贷平台负责人对互金咖表示,早在8月初,有些平台已接到口头通知。通知精神自上而下推行的,全国一盘棋。


“上海8月初召开了各区县整治小组会议,主要传达上述精神。其核心就是‘业务规模不能增长。’”对此,该负责人称。“以网贷平台为例,在贷余额如果继续增长的话,将坚决不给备案。据估计,届时,全国网贷平台备案牌照数量总共可能不会超过一百张。”


此前,银发【2017】119号文件中指出,要稳妥有序做好清理整顿分类处置工作,细化流程,明确目标,扎实完成专项整治各项工作。


该份文件明确规定:“整改期间,从业机构存量不合规业务要逐步压降至零,不得新增不合规业务。一经发现新增不合规业务,各省领导小组办公室(或各省领导小组指定部门)须立即叫停并严肃处理。”


所谓零增长(不得新增不合规业务)、清零(从业机构存量不合规业务要逐步压降至零)这一说法也是一年前开始的互联网金融风险专项整治工作以来,第一次明确提出。之前,行业对此有不同的理解,也未全面执行,从贷款余额情况,便可略见一斑。


如今,从监管口头通知来看,已经上升至机构整体业务规模不再增加,较之前要求也更加严厉。


另有消息称,近日,大连市互联网金融风险专项整治工作领导小组办公室(大连互金整治办)已下发一份《关于贯彻落实互联网金融风险专项整治工作领导小组清理整顿工作座谈会议精神的通知》,与前述《通知》精神较为吻合。


大连互金整治办表示,日前,***互联网金融风险专项整治工作领导小组召开了清理整顿工作座谈会,研究部署下一阶段工作重点,明确提出“三个确保”要求,要求各机构“确保业务规模不能增长、确保存量违规业务必须压降、确保不再新增不合规业务”。


对此,大连互金整治办提出了四点工作要求:


一、锁定余额上限,确保业务规模不再增长

各机构要以2017年7月31日业务余额为基准,业务余额不得超过此上限。此项要求作为***领导小组清理整顿工作阶段的一项有力举措,并将作为验收备案工作的重要衡量标准。各机构要严格执行,并将这一目标纳入整改计划,确保规模不增、风险不增。


二、严控新发生业务,确保新发生业务完全合规

各机构新发生业务要严格落实《网络借贷信息中介机构业务活动管理暂行办法》各项规定,尤其是第十条的各项禁止性规定、第十七条关于贷款集中度的规定。自本通知生效之日起,再发生严重违规的机构,将在登记备案环节予以一票否决。


三、化解违规存量,确保存量违规业务按时完成整改

一是月度定期提交整改进展报告,重点汇报存量违规业务化解进展情况。二是各机构要重新制定整改计划并提交我办,明确“三个确保”目标。我办将依据前期现场检查及日常监管掌握情况对其进行评估。三是开展全面自查,积极配合后续清理整顿督查工作。


四、分类施策督导,完善保障措施体系

一是持续滚动抽查。对于抽查发现规模较大、问题较严重的机构,我办将纳入重点对象名单进行管理,以至划入取缔类机构。二是强化处罚威慑。对于不配合整改的机构、规定期限内未完成整改要求的机构,我办将加大对其行政处罚的力度。三是大力处置取缔类机构。将其移交至打非机制牵头部门、***、工商部门等,视情况采取不予开户、不予分配IP地址、不予提供支付清算服务等措施。


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说得好,赏!
大爷给个赏钱吧~~您的激励是楼主前进的动力!
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3条回帖 · 只看楼主
  • 别跑路!
    17/08/16 来源:PC
    好像是这样的,***老是折腾!!!
  • 凯越商贸
    17/08/16 来源:PC
    看看
  • 瑞通供应链金融
    17/08/17 来源:PC
    行业整顿,能肃清很多假平台
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