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理财规划师那些事儿——你了解多少?

理财规划师那些事儿——你了解多少?

1、理财规划师的起源


一般认为现代理财规划起源于20世纪30年代美国保险业,二战结束后,经济的复苏和社会财富的积累使美国个人理财规划进入了起飞阶段。美国的理财规划师职业认证对美国乃至全球个人理规划行业的发展起到了关键的推动作用,使理财规划业务逐渐发展成为一个独立的金融服务行业,并出现了以客观、公允为执业准则的专业技术人员——理财规划师。他们的主要业务不再是从销售金融产品及服务中获取佣金,而是帮助客户实现其生活、财务目标进行专业咨询,并通过一个规范的个人理财服务流程来实施理财建议从而防止客户利益受到侵害。

2、我国理财规划师的发展

2002年,受劳动和社会保障部职业技能鉴定中心委,现任国家职业技能鉴定专家委员会理财规划师专业委员会秘书长、东方华尔金融咨询有限责任公司副董事长刘彦斌发起编写了《理财规划师国家职业标准》,并开始进行理财规划师国家职业资格认证考试辅导教材的编撰工作。
2003年,国家劳动和社会障部正式推出理财规划师职业。
2004年,国家职业技能资格鉴定专家委员会理财规划师专业委员会成立。
2005年,受劳动和社会保障部的委托,北京东方华尔金融咨询有限公司和中国人民大学在北京举办了全国首个理财规划师国家职业资格实验性鉴定培训班,同年11月初,首批42人通过考试获颁国字号理财规划师职业资格。
2006年,理财规划师列入全国职业资格统一鉴定范畴。
2007年有近3万人参加认证考试。中国国家理财规划师保有量已超过8万人,已形成了中国最主流、最权威的理财师职业群体。
2009年,国家高级理财规划师获批开展认证试点。
2010年,首批国家高级理财规划师通过考试并获得职业资格认证证书。
2013年,第五版理财规划师统考教材编撰问世。

3、我国理财规划师的就业前景

随着过去近30年中国经济的快速发展,中产阶级和豪富阶层正在迅速形成,并有相当一部分从激进投资和财富快速积累阶段逐步向稳健保守投资、财务安全和综合理财方向发展,因而对能够*,一个成熟的理财市场,至少要达到每三个家庭中就拥有一个专业的理财师,这么计算,中国理财规划师职业有20万人的缺口,仅北京市就有3万人以的缺口。在中国,只有不到10%的消费者的财富得到了专业管理,而在美国这一比例为58%。

4、哪些单位需要理财规划师

一、中央(人民)银行银行业监督管理委员会证券业监督管理委员会、保险业监督管理委员会,这是金融业监督管理机构。
二、商业银行,包括四大行和股份制商行、城市商业银行、外资银行驻国内分支机构。
三、国家开发银行、中国农业发展银行政策性银行
四、证券公司(含基金管理公司)、信托投资公司、金融控股集团等风性很大的金融公司。
五、四大资产管理公司金融租赁担保公司
六、保险公司保险经纪公司。社保基金管理中心或社保局。
七、上市(欲上市)股份公司证券部、财务部、证券事务代表、董事会秘书处等。
八、国家公务员序列的***行政机构如财政、审计、海关部门等;高等院校金融财政专业教师;研究机构研究人员。
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