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覆巢之下无完卵,乐视金融危矣

平台曝光
平台名称: 乐视金融
平台链接: https://jr.lemall.com/tradecenter/index.html
曝光原因: 乐视涉嫌自融和假标,工商资料基本上属于空白的状态,注册资本也属于少缴或者未缴的状态。
深扒P2P作为互联网金融领域的专业媒体,因此我们今天只分析乐视金融
乐视金融的运营主体是乐信(北京)网络科技有限公司,值得注意的是,今年5月22日,也就是贾跃亭词曲乐视总经理的后一天,乐视金融的股东由乐视控股(北京)有限公司(以下简称乐视控股)变更为乐视投资管理(北京)管理有限公司(以下简称乐视投资)。
覆巢之下无完卵,乐视金融危矣
(乐视金融的工商变更记录)
从股权来看,乐视控股92%的股权都控制在贾跃亭手中,而乐视投资追溯到底,最大股东上市公司乐视网。
覆巢之下无完卵,乐视金融危矣
(乐视控股的股权结构
覆巢之下无完卵,乐视金融危矣
(乐视金融最新的股权结构)
从5月的情况来看,乐视金融做出如此股权变更主要是为了摆脱贾跃亭的影响;但是俗话说得好,「是福不是祸,是祸躲不过」,乐视金融虽然提早做了安排,「傍上」了乐视网,但终究还是没能逃过乐视的大漩涡。
现在乐视网作为乐视金融的实际控制人,现在乐视网出了大问题,那么乐视金融也就在劫难逃了。现金流的紧张对于乐视以及乐视网而言已经是无法遮掩的事实,而对于互金企业而言,其实现金流才是最核心的。
接下来我们更进一步,将乐视金融视作一个单独的个体,看看它的资产端有没有问题。
乐视金融目前的产品主要分为三类:尊享理财、灵活理财和乐乐花。
覆巢之下无完卵,乐视金融危矣
尊享理财承接来自商业保理公司的业务,灵活理财以短期理财为主,乐乐花则是消费分期。这三种业务有一共同特点,那就是信息不透明,只有尊享理财提供了保理公司的具体名称,但涉及到底层资产,也就是资金的最终去向,乐视就开始讳莫如深。
以尊享理财为例,按照乐视金融网站的介绍,交易的标的资产为保理公司转让的应收账款收益权。受让人通过出资购买应收账款收益权,享有到期由应收账款债务人支付的相应本息。标的基础资产是基于原始债权人与债务人之间真实的贸易往来,原始债权人通过向债务人提供电子产品及服务,享有对债务人的应收账款。至于说原始债权人和债务的*,我们无从了解。
在认真研究乐视金融最近主推的尊享理财栏目下的「乐享其成」之后,我发现,乐视金融最近承接的业务主要来自两家商业保理公司:重庆乐视商业保理有限公司(以下简称乐视保理)、深圳前海盛世承泽商业保理有限公司(以下简称盛世保理)。
乐视保理就不用说了,和乐视金融简直就是同一整体,不仅股东相同,均为乐视投资,负责人也都是乐视的老将金杰。再加上底层资产不透明的情况,我们可以认为,乐视此举已经涉嫌自融假标供应链金融已经不足以解释乐视金融的业务模式,因为乐视拖欠供应商资金已经是众所周知了。
那我们再来看盛世保理。盛世保理的来头可不小,是上市公司三元达(002417)的全资子公司。在今年上半年,三元达卖掉了亏损的通信业务,主营业务从通讯行业变更为商业保理和融资租赁
三元达与P2P有着不小的关联,三元达目前的第一大股东、实际控制人就是红岭创投的老周。之前老周一直都将红岭创投装入上市的计划,但对于互金公司而言,A股市场对P2P公司并不友好。三元达目前的盈利情况并不太好,2017年年报显示,虽然抛售资产实现了盈利,但扣除非经常性损益之后的净亏损高达3880万。
覆巢之下无完卵,乐视金融危矣
为了增加现金收入,三元达将旗下保理公司的应收账款的债权进行了售卖。从三元达的公告中可以看到,就在过去的几个月里,三元达将盛世保理的应收账款分两次卖给了长安财富资产管理有限公司代理的「长安资产-橄榄树乐高1号专项资产管理计划」。
仔细看过就知道,真正收购盛世保理债权的是乐视投资控制下的橄榄树资产管理(嘉兴)有限公司(以下简称橄榄树资产)。两相比较,我们可以认为,乐视金融上销售其实也就是盛世保理转让的这些债权,这就让我们终于能够窥见底层资产究竟是哪些企业的债权。
覆巢之下无完卵,乐视金融危矣
覆巢之下无完卵,乐视金融危矣
(盛世保理所转让的公司债权)
各位如果在天眼查中查询这些企业,就会发现,它们都是非常典型的小型企业,工商资料基本上属于空白的状态,注册资本也属于少缴或者未缴的状态。
由于缺少资料,这些企业的具体状态我们无从了解,希望有福州的朋友可以去实地看看。我现在十分好奇这些企业是否有真实的还债能力。
无论如何,针对现在乐视的情况,乐视金融的投资者尽量还是远离为上,还是标题中的那句话:覆巢之下无完卵。祝各位好运。

说得好,赏!
大爷给个赏钱吧~~您的激励是楼主前进的动力!
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16条回帖 · 只看楼主
  • 林黛玉善良的二舅
    17/11/03 来源:PC
    厉害了   乐视可能是想融资投到自己的项目把
  • 金银岛主
    17/11/03 来源:PC
    不是退出了吗?
  • 网贷华哥
    17/11/03 来源:PC
    什么意思啊
  • 江海理财
    17/11/03 来源:PC
    谁还会投乐视金融啊,那不傻嘛
  • 沙澧和风 沙澧和风
    17/11/03 来源:PC
    乐视都不行了,谁还会再投乐视金融啊!
  • 帝国理财
    17/11/03 来源:PC
    汇付天下就是个XX
  • 帝国理财
    17/11/03 来源:PC
    汇付天下就是laji,一坨屎
    帝国理财 17/11/03
    汇付天下就是个XX
  • 飞猴
    17/11/03 来源:PC
    风雨飘摇
  • 荀攸浪漫的堂妹
    17/11/03 来源:PC
    xx啥意思啊?
  • 李莫愁乐观的表弟
    17/11/03 来源:PC
    前景不妙
  • 九灵元圣幽默的奶奶
    17/11/04 来源:网贷之家APP
    乐视也危机了
  • wisechen
    17/11/04 来源:网贷之家APP
    差不多了,小心吧
  • 别跑路!
    17/11/04 来源:PC
    危险啊。??
  • 小红帽另类的表妹
    17/11/06 来源:PC
    现在有人投乐视金融?
  • 快鹿e租宝顶呱呱
    17/11/13 来源:PC
    牛逼了,贾跃亭要是被遣返的节奏啊
  • 黄太狼老实的婶婶
    18/07/14 来源:PC
    不能投标了,还有几万在车上
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