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为诈骗而生,小草金融幕后主使和涉案公司大曝光

发表于 2018/01/10 13:18 只看TA
平台曝光
平台名称: 小草金融
平台链接: www.xiaocaojinrong.cn
曝光原因: 诈骗平台
浙江灏通金融服务外包有限公司打着银行级风控、重庆富民银行资金存管、风险保障金、每个标都有入库质押的车辆和法人高管均是浙江大学毕业的精英人才等虚假宣传,伙同杭州仁宇实业有限公司、杭州华骋贸易有限公司、杭州广友商贸有限公司、杭州捷纳二手车销售有限公司、杭州蓝亿网络科技有限公司和杭州度边投资管理有限公司等,通过该公司运营的P2P车贷平台——“小草金融”,以10%-20%不等的参考预期参考年化收益向全国各地的5300余名受害人借款,却以最低3.00%、最高13%的合同参考预期参考利率借款给“借款人”,实际资金大量流入各大银行信用卡中心和个人账户。

各种证据线索表明,小草金融案是以杭州仁宇实业有限公司为首的诈骗团伙团队作案,嫌疑人利用二手车渠道和其他非法渠道获得的大量的车主和车辆信息,冒用、伪造身份和车辆信息,虚构借款人和融资项目,实际并没有入库质押的车辆,涉嫌广告欺诈、合同诈骗、同一个借款人超额借款、自融自保、以融代还、同一融资项目旧债未偿再次融资,将所融得的1.6亿资金疑似用于偿还幕后老板巨额旧债。

为诈骗而生,小草金融幕后主使和涉案公司大曝光

虽然杭州市西湖XX分局已于11月9日以非法吸收公众存款罪对浙江灏通金融服务外包有限公司(平台名称:小草金融)立案侦查,并于12月6日发布全国协查函,但以非吸对小草金融立案明显与实情不符,这是无视小草金融诈骗的事实,有包庇金融犯罪的嫌疑。非吸还是诈骗不仅关乎受害人的尊严和合法利益,也影响着司法公正,决定着嫌疑人判多判少。对金融罪犯的轻判,葬送的是法律和XX的公信力,导致的是杭州乃至全国更多金融犯罪活动的发生。因此,理应根据小草金融案实情以集资诈骗立案。证据线索如下:


杭州仁宇实业有限公司涉嫌集资诈骗被深圳市人民*起诉
为诈骗而生,小草金融幕后主使和涉案公司大曝光

杭州仁宇实业有限公集资诈骗案主要嫌疑人:叶金华、叶南军、沈浩、刁延浪(刑拘在逃)、张妙华(刑拘在逃)、吴林海(刑拘在逃)

在杭州仁宇实业有限公司的操控下,小草金融为诈骗而生

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2017年5月10日,杭州仁宇实业有限公司集资诈骗案案发后,深圳市XX局经济犯罪侦查局对浙江灏通金融服务外包有限公司前法人何慧琴的笔录显示,何慧琴既是浙江灏通金融服务外包有限公司的原法人、大股东(70%),也是杭州仁宇实业有限公司集资诈骗案第一主犯嫌疑人叶金华的儿媳,杭州仁宇实业有限公司集资诈骗案第二主犯嫌疑人叶南军的侄媳。

据法院判决文书查询和不完全统计,截至2015年8月,杭州仁宇实业有限公司集资诈骗案主犯嫌疑人叶金华、叶南军兄弟已欠下平安银行、稠州银行和多家公司的债款就高达1.14亿元,被起诉的官司达20余起,被执行失信人近20次。

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2015年9月,叶金华疑似为偿还其巨额旧债,筹备创建p2p金融理财平台——小草金融,后以儿媳何慧琴为挂名法人成立浙江灏通金融服务外包有限公司运营小草金融车贷平台。实际上,叶金华(吴剑、陶总)才是浙江灏通金融服务外包有限公司和小草金融平台的实际控制人。仅小草金融的车贷宝台账平台借款人记录显示,2016年8月-2017年9月,杭州仁宇实业有限公司非法集资诈骗案主犯嫌疑人叶南军、沈浩、刁延浪、张妙华4人仅有记录可查,就从小草金融借款次数多达42次,借款金额达3485000元。



15万借款91天参考预期参考利息只要1137.5元,最低仅为3%的借款合同参考预期参考利率

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特别可疑的是,小草金融所有借款人的合同参考预期参考利率最低竟然仅为3.00%(150000元借款91天,参考预期参考利息只要1137.5元),多数为9.5%和10.50%,即使最高的13%也远低于小草金融给到受害人10%-20%的参考预期参考利率收益,这明显有违于经济规律。也就是说,小草金融每个标都以较高的参考预期参考利息从受害人那借来资金,再以更低的参考预期参考利率贷给借款人,换一句话说,小草金融从来没有赚到钱也永远不可能赚到钱。由此更加确定,小草金融的使命不在于实现资金增值,只是杭州仁宇实业有限公司叶金华、叶南军等人非法集资诈骗的平台工具,用于偿还他们欠下的巨额旧债。


假标诈骗,超额借款,入库质押的车只是用来骗你的

仅以小草金融官网上最后的几个车贷标车易贷1807号-5、车易贷1807号-4、车易贷1807号-3、车易贷1807号-2、车易贷1807号-1为例,这5个标的质押车为同一辆宾利欧陆的车,5个标同时借走100万。

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小草金融官网资料显示,5个标的参考预期参考利率都为14%,20万借款90天,平台支付6999.99元的收益参考预期参考利息给资金出借人,质押车辆为宾利欧陆,车辆评估价1815500元,车牌号:沪AZ9**,借款人姓金,男,户籍所在地位为上海市,居住地址在:浙江省杭州市,以其名下车辆留置并担保人提供担保,车辆已入库保管。
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根据小草金融车贷宝后台记录比对发现,10月11日至13日,确实有一辆宾利欧陆的车,也是借款5次,但牌照却是沪A991Y8,借款人为王芳,女,身份证号码为222303197406043829,地址为上海市青浦区徐泾镇高泾路689弄193号。按理说,官网和车贷宝台账的信息两者都应该匹配并且一致。但经网络查询身份证发现,该身份证实际为吉林省松原市扶余县。而更奇特的是,借款人的借款合同参考预期参考利率竟然为12%,20万借款90天参考预期参考利息只需6133.33元,还不够小草金融支付投资受害人的参考预期参考利息收入。

这种身份证、车牌号和居住地不在同一个地方,或者协议上身份证和标上身份证无法对应的标笔笔皆是。由此可见,小草金融不可能每个标都如宣传的每个标都有质押车作为保障,坐实小草金融发假标,广告欺诈、同一个借款人超额借款、同一融资项目旧债未偿再次融资。


有预谋的法人变更,汪来法、叶琦峰顶包

2017年3月15日,何慧琴在叶金华的授意安排下,将浙江灏通金融服务外包有限公司的法人变更为汪来法,剩余30%的股份转给老赖叶琦峰,疑是叶氏家族有预谋的让汪来法、叶琦峰顶包。
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小草金融案犯案嫌疑人关系图谱



小草金融团队介绍

早前的团队介绍

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11月14日前(XX立案后删减)的团队介绍

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现在的团队介绍

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结合小草金融多次修改的团队介绍来看,可以确认小草金融实际运营人有叶南军(叶金华的亲弟弟)、叶涛(叶金华的儿子)、何慧琴(叶金华的儿媳,叶涛的妻子)、沈浩(仁宇实业)、陈素娟(仁宇实业)、张苏玉(仁宇实业)、吴建平、汪来法、叶琦峰、朱智能和夏祥荣等人。

这些人员中,叶金华、叶南军、沈浩既参与了杭州仁宇实业有限公司的日常运营和集资诈骗,又直接参与了浙江灏通金融服务外包有限公司小草金融的平台运营,而且,小草金融与受害人签订的每一份电子合同中,办公地点写的都是杭州市西湖区三墩镇紫萱路158号西城博司3幢10层,这个地址正是杭州仁宇实业有限公司所在的地址,这也验证了何慧琴在笔录中声称的仁宇公司和灏通公司在同一个办公地点办公有一年多。

小草金融主要嫌疑人介绍

叶金华
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叶金华,男,1966年7月3日出生,浙江杭州富阳人,杭州仁宇实业有限公司集资诈骗案第一主犯嫌疑人,浙江灏通金融服务外包有限公司、小草金融的实际控制人,湖州金盛预制构件有限公司法人,海安县屏西水产有限公司法人,杭州度边投资管理有限公司股东,在其担任商业角色的4家公司中有2家公司被吊销执照。

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他曾是富阳市***,却因借款累计多达5700万(仅网络可查),被平安银行、浙江稠州商业银行等多家银行和公司起诉,被法院执行失信人员14次。
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2015年7月23日,杭州市富阳区*会通过对叶金华依法采取刑事拘留强制措施的决定([url=http://www.fuyang.gov.cn/fy/rdb/jyjd/286155.jhtml]http://www.fuyang.gov.cn/fy/rdb/jyjd/286155.jhtml)。
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叶南军,男,1969年11月5日出生,浙江省富阳市人,叶金华的胞弟,杭州仁宇实业有限公集资诈骗案第二主犯嫌疑人,杭州广友商贸有限公司法人、股东,杭州富阳南锦装饰工程有限公司和杭州度边投资管理有限公司股东,也是小草金融的联合创始人/首席市场总监。

为诈骗而生,小草金融幕后主使和涉案公司大曝光
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和他哥哥叶金华一样,叶南军同样劣迹斑斑,不完全统计,叶南军因金融借款纠纷2年间曾8次被银行和公司起诉,6次被执行,3次纳入失信人名单,起诉金额达57487637.56元。事实上,叶南军参与小草金融运营,并利用小草金融非法集资诈骗用来偿还债务。

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沈浩,男,1985年6月20日出生,浙江省富阳市人,杭州仁宇实业有限公司集资诈骗案主犯嫌疑人,小草金融联合创始人。

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何慧琴,女,1991年12月19日出生,浙江省桐庐县人,浙江灏通金融服务外包有限公司的原(挂名)法人、大股东(70%),叶涛的妻子,叶金华的儿媳,叶南军的侄媳。变更灏通公司法人后,任杭州蓝亿网络科技有限公司主要成员、监事,通过羊毛圈疯狂推广小草金融。

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叶涛,男,1991年7月23日出生,浙江杭州富阳人,叶金华的儿子,何慧琴的老公,担任杭州华骋贸易有限公司和杭州度边投资管理有限公司股东(叶金华、叶南军、张苏玉、陈素娟、朱智能、吴林海、叶涛)。小草金融官网介绍叶涛为资产评估师,2014年加入红岭创投,担任业务经理及市场主管一职,主要负责线下拓展,是车贷业务的主负责人。2016年加入“小草金融”后一直与朱智能一起违法运营小草金融。
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汪来法,男,1962年3月27日出生,浙江杭州富阳人,浙江灏通金融服务外包有限公司法人、股东(70%),杭州捷讯实业有限公司法人,杭州捷纳二手车销售有限公司监事。小草金融官网介绍汪来法毕业于浙江大学工商管理专业,20年以上行业从业经验。

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经学信网查询汪来法无任何学历学籍信息,为虚假宣传。且早前有受害人根据汪来法的身份证地址,找到了他的老家,经询问当地人,得知汪来法其实只是个水电工。
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叶琦峰,男,1978年1月29日出生,浙江富阳人,浙江灏通金融服务外包有限公司财务总监、股东(30%),曾是杭州富阳市鑫梁汽车服务有限公司(现更名为杭州富阳屹鑫经济信息咨询有限公司)主管,和小草金融一样。官网同样虚假宣传其毕业于浙江大学财务管理专业,20年以上行业从业经验。

为诈骗而生,小草金融幕后主使和涉案公司大曝光
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实际上,他是最早曝光的老赖,早在17年7月份,网上就有人爆料叶琦峰是老赖,2014年因为欠款3万元不还被纳入失信人名单,2016年12月又因为欠款2万元和他的妻子陈小霞被告上法庭,已被法院执行失信人。经最高人民法院网查询,得到验证。

为诈骗而生,小草金融幕后主使和涉案公司大曝光
朱智能,男,1993年11月28日生,浙江省仙居县人,小草金融的运营经理、技术对接,杭州度边投资管理有限公司股东。曾任职红岭创投浙江分公司风控经理及档案主管,运营小草2年,是小草金融的直接运营者和标的负责人,小草金融提现延迟发生后一直以上线银行存管等为借口,掩盖提现困难和违法犯罪事实,为汪、叶等人打掩护,11月1日小草金融关门停业后至11月4日仍在发假标。

诈骗团伙齐聚三墩镇西城博司

除了完全可以确定杭州仁宇实业有限公司参与了小草金融非法集资诈骗,根据以上这些诈骗团伙成员的工商信息发现,小草金融涉案公司可能有如下企业(诈骗团伙有可能通过以下企业洗钱或者转移财产):杭州广友商贸有限公司【叶南军、汪欣(疑似汪来法之女,曾在小草金融电销组任职)】;杭州华骋贸易有限公司(叶涛为监事、股东,该公司曾是小草金融的担保人);

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杭州捷纳二手车销售有限公司(该公司是小草金融的现在的担保人和渠道商,汪来法为监事,坐实小草金融自融自保);杭州捷讯实业有限公司(汪来法为法人);
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杭州蓝亿网络科技有限公司(该公司通过羊毛圈疯狂推广小草金融,何慧琴为监事,为三无的皮包公司);


为诈骗而生,小草金融幕后主使和涉案公司大曝光

红岭创投浙江分公司一直与杭州仁宇实业有限公司进行车贷业务合作,或是传闻中的仁宇和灏通金融的指导公司。叶涛、朱智能在小草金融任职前都曾在红岭创投工作,疑似被红岭创投派到仁宇和灏通开展车贷业务,且红岭创投浙江分公司的地址在西城博司3栋12楼。另外,仁宇、华骋、蓝亿和度边4家公司都在杭州市西湖区西城博司铭座,离三墩镇工商所不到百米。




监管缺位还是懒政渎职
以上公司不仅有违法犯罪的,而且基本都有异常经营,不禁要问,西湖区工商局(所)是怎么监督执法的,不仅让叶金华、叶南军、叶琦峰等这种屡屡失信的老赖成为公司法人、股东,还让他们的多家公司在辖区内长期进行非法诈骗,执照是怎么发下来的,是监管不力、不作为还是贪污腐败权力寻租?望杭州有关部门严查。


1、杭州仁宇实业有限公司诈骗案
http://dtzbd.sznews.com/PC/content/201709/20/c180695.html
2、叶金华名下的公司(4家有2家被吊销执照
https://www.**cha.com/human/1836228940-c2446661541

3、叶金华欠下多家银行和公司5700余万,被起诉20余次
https://www.**cha.com/company/78916973

http://wenshu.court.gov.cn/content/content?DocID=da6c4adb-0490-4492-9d33-33ca386ffb21
http://wenshu.court.gov.cn/content/content?DocID=63ae7539-acb1-497f-b4c6-cd7856813c53
http://wenshu.court.gov.cn/content/content?DocID=dbecd641-f7de-4244-809f-c07f1aa78936
http://wenshu.court.gov.cn/content/content?DocID=80e4a42c-0ab9-4465-b78a-a36ff0595597
http://wenshu.court.gov.cn/content/content?DocID=bac32943-0920-4732-a6f7-18ec64f3ff17
http://wenshu.court.gov.cn/content/content?DocID=1ae239b3-b975-4a0a-994c-ed9a45cb8c22
https://www.**cha.com/lawsuit/463f0a4c1cb811e6b554008cfae40dc0
http://wenshu.court.gov.cn/content/content?DocID=d275e546-9b8a-4a12-8781-9d36f4d8bd6d
http://wenshu.court.gov.cn/content/content?DocID=4ff52d40-c0fd-4b18-955c-b1681c39919a
http://wenshu.court.gov.cn/content/content?DocID=f356a34c-0481-409c-ab29-6b2995e4dde3
http://wenshu.court.gov.cn/content/content?DocID=bc81d4e5-2f9e-4b1f-ab65-cb769b119319
http://wenshu.court.gov.cn/content/content?DocID=da1161d4-792d-42f4-8****6-72e2509db9bf
http://wenshu.court.gov.cn/content/content?DocID=9cb20008-3867-4798-ae62-12562d6b9d3d
http://wenshu.court.gov.cn/content/content?DocID=c29a8581-784c-471b-8129-37d5682cdf56
http://wenshu.court.gov.cn/content/content?DocID=3effcc9e-3446-4158-a8d9-3fdbbb24741a
http://wenshu.court.gov.cn/content/content?DocID=01eb6764-acc9-448f-baf7-c228b77452d9
http://wenshu.court.gov.cn/content/content?DocID=29490a49-ad9a-4f84-bd1f-912d882c54f9

4、叶涛和何慧琴的结婚视频,叶金华露面讲话

http://player.youku.com/player.php/sid/XMTYwMTIxNjA1Mg==/v.swf?spm=a2hzp.8244740.0.0
http://i.youku.com/i/UMTk1NTMzMzA4NA==?spm=a2h0j.8191423.subscription_wrap.DT~A
小草金融实际运营的团队
http://www.xiaocaojinrong.cn/ind/about/tdjs.html
5、叶南军被起诉的官司
http://wenshu.court.gov.cn/content/content?DocID=4a26c965-6388-4876-9d43-a73d013e191b
http://wenshu.court.gov.cn/content/content?DocID=9a1ceabd-8e7d-41d9-8145-04a4f948217d
http://wenshu.court.gov.cn/content/content?DocID=1103d6dd-5d86-49de-83d7-a73d00c4b772
http://wenshu.court.gov.cn/content/content?DocID=d339c33e-d32a-41fa-93ff-4f7411a857a9
http://wenshu.court.gov.cn/content/content?DocID=20e573da-9ac3-40b2-9cb4-1ea43f763d24
http://wenshu.court.gov.cn/content/content?DocID=643ec693-b02a-429f-ba42-b141bd1aa83d
http://wenshu.court.gov.cn/content/content?DocID=63ae7539-acb1-497f-b4c6-cd7856813c53
http://wenshu.court.gov.cn/content/content?DocID=be81c5d5-ffc4-4d1e-a283-ba7d8448adb2
6、杭州广友商贸有限公司
https://www.**cha.com/company/1331803434
7、叶南军曾用名叶小华
http://www.zjsfgkw.cn/document/JudgmentDetail/3013850
8、叶琦峰被告案件
http://wenshu.court.gov.cn/content/content?DocID=8e411834-76b5-4298-9ac8-a73d0145ddac&KeyWord=%E5%90%95%E9%87%91%E6%9D%BE

9、蓝亿网络疯狂羊毛圈推广小草金融,严重涉嫌非法诈骗
http://www.cngold.com.cn/zjs/20170721d1897n164371532.html
10、小草金融违法诈骗的合同
http://www.xiaocaojinrong.cn/page/xys.html?bid=3129

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