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股市、基金暴跌,我们该做些什么呢?

发表于 2018/02/14 08:20

 最近股市哀鸿遍野,尤其是美股从2月份初开始暴跌后,全球股票市场也跟着倒霉,A股挺了一天,然后就跟着一起跌,动不动就来一个下跌4-5%。有悲观的人都在怀疑是不是股市又要开始熊市,金融危机将要来临,我个人认为这些还是过于悲观。


 一、股市、基金暴跌的主要原因


1、资产价格过高,泡沫较大

 资产价格估值过高,泡沫明显,泡沫挤掉后,价格自然会掉,要知道美股从08年经融危机以后,已经连续涨了近9年,没有任何一个资产的价格会一直不停的涨,涨的越厉害时,泡沫往往越大。

2、美债参考收益率上涨直逼2.9%

 美联储不停的参考加息后,把美债的参考收益率拉起来的,甚至目前有部分观点认为十年期美债参考收益率在今年可能会破3%。股票市场和债券市场往往是对立的,债券收益上去后,股市往往就会跌,因就是债券参考收益率变高后,企业融资成本变高,融资成本变高后会导致企业预期利润下降,股价也会随之下跌。

 有观点认为美国经济从08年以后一直在复苏,现在拐点到了,将有金融危机发生。个人认为这种概率很低,因为主流市场的货币政策都是在收紧参考加息中,也正是因为经济发展形势比较好,才搞参考加息,搞参考加息的目的就是为以后经济不好时,留一点“政策余粮”,包括美联储搞的缩减资产负债表,其实也是在变相的为下一次金融危机留一些过冬的“政策粮食”,只不过最近参考加息口号不停喊,也连续加了数次,加之美国XX部门的债务上限闹的XX部门在今年就出现过两次临时性关停,所以市场有较大恐慌。至于部分观点认为的美国居民持有股票的资产越来越重的现象,老百姓钱多了后,自然而然会有更多的资产流向股市,这是很正常的现象。    


 二、我们该怎么做?


 个人刚开始建仓基金时,绿油油的一片,后来全部都红了,现在经过这2月份一折腾,又是绿油油的一片菜地。最近一个月绝大多数QDII型基金跌幅都在10%左右,持有股票的股民有些跌的就更惨。有时候逆向思维思考,如果股市、基金不停的上涨时,你建仓的时候该加仓吗?反之如果像2月份这样,连续暴跌了有好几笔,是否是反而有一些机会呢?但人性往往是赚了的时候舍不得走,不停的加,而亏了的时候,很多人看了心烦,伤心欲绝的割肉走人。所以这个股市和基金市场,往往是反人性的。那么我们在目前这种不确定的行情中该如何应对呢? 

1、千万不要加杠杆

 这种时候加杠杆很容易被强制平仓的,尤其是持有股票的那部分人,即使是投资基金也不要去举债投资;试想如果再来两个跌停板,加杠杆玩的投资人爆仓的几率将更高。爆仓意味着自己被割韭菜,反之,如果我不加杠杆,你爱跌跌去,大机构操控吃小机构爱吃吃去,跟我没啥关系,股市、证券市场就跟赌场一样,赚走了的大机构们早晚还会回来的,因为股市就是他们的提款机。

2、千万不要拿急用的钱去投

 股市、基金有时候回报周期非常长,如果运气不好在高点牛市时进去时,往往要等一个周期,一个周期往往会长达数年甚至十年,假使投进去后就像现在一样行情不好,如果又刚好急用钱的话,这种情况有较大一部分人会选择割肉提现,然后自己就成为被割的韭菜。

3、谨慎割肉走人

 大行情不好时,同类型基金往往都是跌,就拿我个人持有的BAT类为主的基金来说,哥几个都是一个劲的跌,跌幅差距也非常小;另一个类型的国泰和广发的两只纳斯达克指数基金也是,刚开始建仓就跌,他们的跌幅也很接近,换句话说,你即使割肉出来,换成另一支同类型基金,往往还是会跌,除非你远离证券市场这个赌场。不然就是瞎折腾。

4、把握好止盈止损

 关于止盈,每个人设置的赢利点不一样,有些人设置的是盈利20%,也有设置盈利30%就走人的,这个具体自己把握就行,对于刚建仓的来说,进去就暴跌,还止啥赢啊,所以更多的就是谈止损。我个人主要资金还是在网贷,基金里面的都是些小钱,即使亏损都没啥影响,所以你要叫我没赚到钱就止损走人,那是门都没有,大不了来个八年抗战,看谁耗得过谁。我认为的止损更多的还是指在基金定投中,前面买入的一直盈利,直到最近交易买入的由于价格暴跌出现亏损,但基金总体是盈利的,这种情况下的止损还差不多。

5、关于重仓BAT类、纳斯达克指数的基金

 如果把投资回报周期放长一些看,盈利的概率就会越高,回报周期越短的,不确定因素越多。你看现在的互联网类企业,几乎都被阿里巴巴、腾讯等垄断,稍微有个发展潜力很好的新事物,阿里、腾讯背后的资本就进去投资,这些企业几乎拥有行业的定价权,每年该赚多少,大家心中有数,只要经济形势发展好,GPD蛋糕越来越大,处于行业龙头地位的企业市场份额也会越来越大,相对应的利润也会越来越多。所以短期的无论资本市场如何折腾,都不会影响最终大局,纳斯达克指数里面的主流美股上市公司也如此,另外美国刚搞了减税,我个人认为今年一季度的财报应该会更好看些,即使一季度不行,后面季度财报也会好看的多,关键就在于一个字“等”。至于目前是否见底,这个不要问我,他们挖的坑有多深,我也不知道。

 最后,投资这个事还是要把回报周期看长些,短期内的行情最难预测,要有耐心。新领域投资时,尽量以体验投资为主,这样就能有个更好的心态。其实在基金、股市暴跌的大环境下,我们的P2P债权投资,反而可以成为资金最大的避险港,因为P2P的收益很稳定,一年赚到10%的几率极高,它不像证券市场一样暴涨暴跌的。

 另外黄金这一块,因为一月份非农数据比较亮眼,3月份美联储参考加息的几率很高,所以短时间内黄金价格很难有大的作为,但不排除因为最近股市暴跌影响经济,而让美联储调整自己货币政策的可能。资本市场就这样,很多时候玩的就是一个概率,永远都不会有百分百的事情。

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