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2018年要求P2P备案是什么意思,流程是怎样的?(建议收藏)

发表于 2018/03/21 16:37 只看TA

2017年发布监管内容要求P2P要在2018年6月完成备案,这个大家都已经很清楚,那金融备案到底是怎么备法,意义何在,对此来解惑一下,废话不多说,直接开整~


截止到备案时间,如果你现在投的平台还没有完成备案,说明这个平台是不合法的,那么P2P金融办备案需要什么?


《备案登记管理指引》对新设机构的备案登记申请给出了详细的流程,P2P网贷平台备案需要先办理工商登记注册并领取营业执照,并在经营范围中明确网贷借贷信息中介等相关内容。


2018年要求P2P备案是什么意思,流程是怎样的?(建议收藏)


P2P网贷平台在完成工商登记并领取营业执照10个工作日内向注册地地方金融监管部门提出备案登记申请并提交相关材料,办理备案需要的九种材料:


1)网贷借贷信息中介机构的基本信息,包括名称、所在地、组织形式等;

2)股东或出资人名册及其资金额、股权结构

3)经营发展战略和规划;

4)合规经营承诺;

5)企业法人营业执照正副本复印件;

6)法定代表人及董事、监事、高级管理人员基本信息资料;

7)分支机构名册及其所在地;

8)网络借贷信息中介机构官方网站网址及相关APP名称;

9)地方金融监管部门要求的其他文件、资料。


2018年要求P2P备案是什么意思,流程是怎样的?(建议收藏)


新设的程序分三步:


依据银监会等《网络借贷信息中介机构备案登记管理指引》。新设立的网络借贷信息中介机构备案登记包括下列程序:


1)网络借贷信息中介机构办理工商登记注册且领取企业法人营业执照,并在经营范围中明确网络借贷信息中介机构等相关内容;也就是说,经地方金融监管机关同意或与工商登记机关达成某种默契,可以依照正常程序进行工商登记,只是营业范围要写网络借贷信息中介机构,不管是什么科技公司。

2)网络借贷信息中介机构向工商登记注册地金融监管部门提出备案登记申请;

3)地方金融监管部门应当在文件资料齐备、形式合规的情况下,办理备案登记,并向申请备案登记的网络借贷信息中介机构出具备案登记证明文件(一般而言,地方金融监管部门会要求对网贷平台拟开展的业务理性进行合规审查,符合我国法律规定方有机会备案)

最后地方金融监管部门采用多方数据对比、网上核验、实体认证、现场勘查、高管约谈等方式进行审核,并在文件材料齐备、形式合规的情况下办理备案登记,并向申请备案登记的P2P网贷平台出具备案登记证明文件,具体时限由地方金融办根据情况具体规定,但不超过50个工作日。


以上就是整理介绍的关于P2P金融备案的相关信息,《备案登记管理指引》的*促使P2P网贷行业趋于合规化,合规工作方向更加明朗化,同时也意味着合规工作也正式全面开启。要知道任何一个网贷平台是否安全的前提条件就是看其是否备案。


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