网贷人 所有网贷人都在这里
五花八门的话题与观点,尽在交流区
发帖

厦门整顿P2P网贷机构 这440家不予备案(名单)

发表于 2018/05/10 14:05

网贷之家 5月10日,厦门金融办在其官网发布“厦门市互联网金融风险专项整治工作领导小组办公室关于进一步推动网络借贷信息中介机构清理的通告”,称对于2016年8月24日后新设立的网贷机构或新从事网络借贷业务的网贷机构,在本次网贷风险专项整治期间,原则上不予备案登记,并公布了不予验收备案的第一批440家网贷机构名单。

实际上,在本次网贷风险专项整治中不予验收备案的第一批440家网贷机构,均为2017年注册成立的公司。在440家机构中,经网贷之家匹配,绝大多数机构并没有在运营互金平台

有分析认为,厦门短时间新设网贷机构数量激增,可能是一些人利用当地政策便利,成立的空壳公司,或考虑在以后实现监管套利因此,此次清理整顿实际针对的是平台利用监管套利的行为,对当地网贷行业影响有限。

厦门整顿P2P网贷机构 这440家不予备案(名单)

网贷之家注意到,根据最新的通告称,厦门互金风险专项整治办要求:

一、对于2016年8月24日后新设立的网贷机构或新从事网络借贷业务的网贷机构,在本次网贷风险专项整治期间,原则上不予备案登记

二、对于自始未纳入本次网贷风险专项整治的网贷机构,在整改验收期间提出备案登记申请的,不予受理。

三、新设立的网贷机构在依法完成工商登记注册、领取法人营业执照后,应当于10个工作日内正式提出备案申请

四、对于在规定时间内未通过本次整改验收或无法完成备案登记、但依然从事网贷业务的机构,应当立即停止开展新业务,并逐步消化存量业务。未按照前述规定执行,厦门市互联网金融风险专项整治工作领导小组办公室将按照统一部署,开展联合处置。

五、对于总部注册地在厦门市以外的网贷机构,应于6月30日前向厦门市金融办登记报备。逾期未登记的,将被纳入联合处置范围。

六、现将在本次网贷风险专项整治中不予验收备案的第一批网贷机构名单予以公布(见附件)。请名单上的机构于6月7日前主动向办理登记的市场监管部门申请机构名称及经营范围的变更。逾期未变更的,将被纳入联合处置范围

网贷之家注意到,上述通告提及的,在本次网贷风险专项整治中不予验收备案的第一批440家网贷机构,均为2017年注册成立的公司,且多数公司在经营范围或公司名称中包含或曾经包含(之后变更过经营范围)“网络借贷信息中介”字样。

其中,注册时间最早的为厦门丰润网络金融信息技术有限公司(注册成立时间为2017年1月5日),公司在名单中的序号为“1”。注册时间最晚的为中标双创(厦门)网络科技有限公司(注册成立时间为2017年8月29日),该公司在名单中的序号为“440”

440家机构中,经网贷之家匹配,多数机构并没有在运营互金平台。不过,也有少数涉及在营平台,如厦门钱牛网络借贷信息中介服务有限公司与“急用钱包“、”速借白条”存在关联,众信金服(厦门)网络借贷信息中介服务有限公司与“众信普惠”存在关联,厦门点米金融信息服务有限公司与“点米金融”存在关联。另外,还有一家涉及问题平台厦门盛世茶都典当有限公司运营的“盛世典当”,该平台在网贷之家平台档案中被标注为“提现困难”。

440家机构中,还存在同一法人新设立数十家网贷机构的情况,如厦门快鹿网络借贷信息中介服务有限公司、厦门速放金融信息服务有限公司等13家公司的法人均为欧春哲,九州豪情(厦门)网络借贷信息中介服务有限公司、雄焱(厦门)网络借贷信息中介服务有限公司等10家公司的法人均为沈鑫鑫,小额(厦门)网络借贷信息中介服务有限公司、厦门江湖救急网络借贷信息中介服务有限公司等10家公司的法人均为张攀慧。

网贷之家此前曾报道,截止2018月2月底,厦门市已有近500家机构的经营范围中(多数为2017年新设机构),注明了“网络借贷信息中介”等字样。作为网贷机构进行备案程序的第一步,网贷机构在经营范围中明确注明“网络借贷信息中介”等字样是备案登记管理中的明确要求。(点击【详情】查看相关报道)

有分析认为,厦门短时间新设网贷机构数量激增,可能是一些人利用当地政策便利,成立的空壳公司,或考虑在以后实现监管套利。因此,此次清理整顿实际针对的是平台利用监管套利的行为,对当地网贷行业的整体影响有限。

附:第一批机构名单(可点击【详情】下载原名单,下表中的机构成立时间均由网贷之家梳理)

厦门整顿P2P网贷机构 这440家不予备案(名单)
大爷给个赏钱吧~~您的激励是楼主前进的动力!
5条回帖 · 只看楼主
      您需要登录后才可以回帖 |立即注册
      相关推荐:
      融金所网络借贷信息中介机构自有资金与客户的资金需要隔离吗?应存放在哪些机构? 融金所网络借贷信息中介机构应当在其网站上向出借人披露哪些信息? 网络借贷信息中介机构业务活动信息披露指引 网络借贷信息中介机构业务活动信息披露指引印发 中国银监会发布网络借贷信息中介机构业务活动信息披露指引 银监会发《网络借贷信息中介机构信息披露指引》全文 《网络借贷信息中介机构业务活动信息披露指引》全文 银监会印发网络借贷信息中介机构业务活动信息披露指引 银监会出台网络借贷信息中介机构业务活动信息披露指引 融金所对于网络借贷系信息中介机构的信息安全有什么要求? 融金所网络借贷信息中介机构可以直接从借款人支付的利息或本金中扣除费用吗? 网络借贷信息中介机构 融金所网络借贷信息中介机构可以代出借人或借款人做出相关决策吗? 网络借贷信息中介机构不能做什么 融金所如果网络借贷信息中介机构破产,出借人与借款人的资金受影响吗? 网络借贷信息中介机构禁止“自融” 花果金融作为网络借贷信息中介机构 前金融网络借贷信息中介机构应当对出借人那些方便进行评估? 深圳市网络借贷信息中介机构整改验收指引表 网络借贷信息中介机构业务活动管理暂行办法
      0/0 Name
      关闭 下一步 关闭 立即体验