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多多理财爆雷的一点前因后果

发表于 2018/07/11 20:19 只看TA

多多理财这次的事件确实让很多人始料未及,虽然正值潮,但目前所雷的平台大多是高返野鸡或者是有明显违规业务的平台。

 

据了解,多多理财待收大概在11亿左右,主要做汽车抵质押贷款业务,平台有40家自营的资产端门店。业务真实,车贷本身额度不高,平台体量也不大,算是典型的小而美平台。

 

那么,这样的平台是怎么突然就爆雷了?

 

多多理财最早是在77日和78日两天突然大范围的曝出爆雷的负面,到79日已经基本确定平台的确是出问题了,当天上午多多理财的工作人员也发出了公告

                                                           

原文如下:

 

1、多多理财实际控制人为李振军;多多理财财务总监为集团空降,姓名为何永琴,负责多多理财所有资金流水;

 

2、目前多多员工已无法联系到以上两人,据集团相关人员透露,两人已准备跑路

 

3、目前多多员工仍被拖欠工资、社保,大部分员工及家人朋友投资款无法回款提现,损失惨重;

 

4、据了解,李振军持有美国绿卡,意欲出境,何永琴也选择跑路,呼吁广大投资人报警,要求警方控制以上两人!

 

上述公告里反复提到了一个名叫李振军的人,这也是直到现在多多理财背后的实际控制人才浮出水面。据了解,李振军是港股上市公司投融长富的实际控制人,旗下的平台还有投融家和萌小薪两家。而这两家平台在79日当天也相继爆雷。

 

关于李振军非法集资的传闻一直甚嚣尘上,据了解,李振军早年因为生意赔钱,随后创立了一家投资公司展达财富。

 

展达财富最开始以高参考利息吸引了很多线下投资人,给投资人的参考年化最高可以达到20%以上。再加上公司各种高成本的运营,导致李振军的资金缺口越来越大。而在2014年正好赶上p2p行业的火热发展,李振军开始组建了线上的p2p平台,也就是后来的投融家。

 

至此,也就能明白李振军收购多家平台的目的,就是互相输血,保持自己的资金链流动性。据知情人透露,多多理财在卖给投融家之后,平台负责人的实际汇报对象就是投融家的财务总监。

 

不过违规运营虽然已经坐实,但是李振军的财富集团是不是有这么脆弱,这倒不然。李振军本人有一定的财务实力,前两年以2.6亿港币的价格买了港股的一家上市公司,就是现在的投融长富。又以2亿人民币的价格在杭州买下了一座大厦,也就是现在投融家的办公地址。也就是说,排除投融长富还有其他外债的情况下,以目前香港市场的行情来说,这个上市壳最起码就能卖出5-6个亿。另外加上早年买的大厦,按照现在杭州的市场情况来估算,保守也有5-6个亿,百足之虫死而不僵,这也只是明面上的资产,还有没有更多隐藏资产我们不得而知。

 

而且据了解,当初李振军在杭州当地也有比较强的资源实力,跟上层部门也有不少关系。早期李振军的线下理财遭查,也是其动用个人关系给摆平。

 

所以这么看,李振军本人有资产、有关系,下面的三家平台也有不错的人气,就算其中哪家平台出现资金缺口,后续平台还能能继续运营不好说,但短时间内李振军本人是有意愿也有能力给平台兑付的。

 

既然这样,为什么三家平台一起跑路了?

 

对于行业的老投资人应该对光头从这个名字不陌生,光头从是一家第三方论坛网贷巴士的负责人。网贷巴士主要以发布平台负面预警内容为主,在1年之前,就曾有人曝光,网贷巴士多次与职业水军合作,通过大量发布曝光以此来勒索平台的事件。

 

而在本次多多理财事件爆发之后,有知情人透露,网贷巴士故技重施,光头从联合水军先是在巴士站内大量发表关于多多理财的负面言论。随后在77日,光头指引下面的人假扮成多多理财的投资人到平台现场闹事,并且对平台员工实施恐吓威胁,导致平台内部员工首先恐慌继而选择报警。


多多理财爆雷的一点前因后果

多多理财爆雷的一点前因后果


前面说过,平台的确是有违规运营,在上周被网络媒体爆出负面之后,投资人挤兑导致短期资金压力,再加上有警察上门的消息加以扩散,所以李振军在第一时间选择了跑路。

 

对风险的忽视,对平台资金流不充分的预期,才是这次事件的真正导火索。如那个时间点上,李振军能够充分的意识到危机,那结果可能完全就会不同。强如陆金所,也曾因单个项目逾期而导致疯狂挤兑,上千页的债转至今仍历历在目,而却没惊醒作为同行业的李振军。

 

目前杭州有关部门对多多理财已经受理立案,未来也将会有很长一段的审理时间。至于是否能保障投资人的损失,现在来看还有一定的希望,毕竟李振军本人还有上市公司和实业资产,如果其本人没有其他的未偿还债务的话,后续案件审理结束,有可能会通过变卖资产来兑付给投资人。


大家不要放弃希望,维权是场持久战,同时呼吁大家,一定要理性维权!


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共8人打赏
评论 (90)
  • 燕小六 18/07/11 只看TA
    原来内情是这样的,之前看了网贷之家评级踩雷了,还在懊恼。现在回过头来一想,之家纵使也有责任,但主要责任还是在我们自己啊,行业已经风声鹤唳了,还一股脑的进一家有负面的平台,还是被网贷之家巴士盯上的平台。真要说罪魁祸首,网贷巴士肯定首当其冲!不是他们刻意去扒黑料,李振军能跑路?不跑路就有希望,不跑路就还能正常的维持下去!
    15 回复
  • 光头从敲诈勒索,应该判刑。
    20 回复
  • 网贷巴士简直就是行业的毒瘤,希望投资多多理财的投友最后都能拿回自己的投资~
    18 回复
  • 全网通辑光头丛,杀之后快
    22 回复
  • 现在来说,如果多多的标的是真实的,那还好说!但根据现场的人说,多多标的都是假的,那之家的评级就是有味道了!话又说回来,如果标的都是真实的,多多也不会成为现在这样的结果!所以之家评级真实性是存疑的
    11 回复
  • 不管什么平台估计找几百个黑子去门口闹事,就算大平台也会顶不住,何况这些二线平台。
    9 回复
  • 园小圆 18/07/11 只看TA
    一直听说光头的大名,没想到这人这么恐怖
    5 回复
  • 福胖猫 18/07/11 只看TA
    就从一点,警察上门李振军就吓的跑路了来看,本身问题就很严重,仅仅一点违规会这鸟样?
    7 回复
  • xx,又是光头搞事情,就没人收拾收拾他
    10 回复
  • 瞎几把写,乱弹琴,纯粹骗流量
    3 回复
  • 多多理财逾期,是因为大量资金都被抽到了投融系,导致资金缺口。而跑路是早有预谋,绿卡早已办妥,家人也接去了美国。前一天承诺兑付,只为维稳,隔天一大早就带着财务总监买了机票准备跑路出国才导致所有人报警。这帖子是要为李洗白的节奏?
    11 回复
  • 现在来说,如果多多的标的是真实的,那还好说!但根据现场的人说,多多标的都是假的,那之家的评级就是有味道了!话又说回来,如果标的都是真实的,多多也不会成为现在这样的结果!所以之家评级真实性是存疑的
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    多多的钱被套去给投融兄弟输血,后期需要血液的时候,都不愿意吐出来。所以就。。。
    0 回复
  • 这帖是为李洗白的节奏!眼看着飞出国不报案?
    4 回复
  • 如果是真标完全不必跑路,学图腾贷道口贷就行
    0 回复
  • 天真的我看了这篇文章,多多理财里面的15万能回来一点!!估计白日梦吧
    1 回复
  • 良朋 18/07/11 只看TA
    光头不好人人比皆知,但今次多多李振军是有预谋的诈骗,买壳用其他人名,7月3号上市公司预先停牌,等等足已证明他就是个骗子
    3 回复
  • 总之损失的都是普通老百姓!!!
    0 回复
  • 光头强?走错片场了,感觉是熊大熊二里的,你们真当他有那么大本事呀
    0 回复
  • 现在来说,如果多多的标的是真实的,那还好说!但根据现场的人说,多多标的都是假的,那之家的评级就是有味道了!话又说回来,如果标的都是真实的,多多也不会成为现在这样的结果!所以之家评级真实性是存疑的
    展开全部
    有道理,多多发假标。这个太可狠了。打一开始就不诚信经营
    1 回复
  • 没有一家媒体能说清楚李振军是否跑路?如果跑了,人有可能在哪里?
    1 回复
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