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多多理财爆雷的一点前因后果

发表于 2018/07/11 20:19

多多理财这次的事件确实让很多人始料未及,虽然正值潮,但目前所雷的平台大多是高返野鸡或者是有明显违规业务的平台。

 

据了解,多多理财待收大概在11亿左右,主要做汽车抵质押贷款业务,平台有40家自营的资产端门店。业务真实,车贷本身额度不高,平台体量也不大,算是典型的小而美平台。

 

那么,这样的平台是怎么突然就爆雷了?

 

多多理财最早是在77日和78日两天突然大范围的曝出爆雷的负面,到79日已经基本确定平台的确是出问题了,当天上午多多理财的工作人员也发出了公告

                                                           

原文如下:

 

1、多多理财实际控制人为李振军;多多理财财务总监为集团空降,姓名为何永琴,负责多多理财所有资金流水;

 

2、目前多多员工已无法联系到以上两人,据集团相关人员透露,两人已准备跑路

 

3、目前多多员工仍被拖欠工资、社保,大部分员工及家人朋友投资款无法回款提现,损失惨重;

 

4、据了解,李振军持有美国绿卡,意欲出境,何永琴也选择跑路,呼吁广大投资人报警,要求警方控制以上两人!

 

上述公告里反复提到了一个名叫李振军的人,这也是直到现在多多理财背后的实际控制人才浮出水面。据了解,李振军是港股上市公司投融长富的实际控制人,旗下的平台还有投融家和萌小薪两家。而这两家平台在79日当天也相继爆雷。

 

关于李振军非法集资的传闻一直甚嚣尘上,据了解,李振军早年因为生意赔钱,随后创立了一家投资公司展达财富。

 

展达财富最开始以高参考利息吸引了很多线下投资人,给投资人的参考年化最高可以达到20%以上。再加上公司各种高成本的运营,导致李振军的资金缺口越来越大。而在2014年正好赶上p2p行业的火热发展,李振军开始组建了线上的p2p平台,也就是后来的投融家。

 

至此,也就能明白李振军收购多家平台的目的,就是互相输血,保持自己的资金链流动性。据知情人透露,多多理财在卖给投融家之后,平台负责人的实际汇报对象就是投融家的财务总监。

 

不过违规运营虽然已经坐实,但是李振军的财富集团是不是有这么脆弱,这倒不然。李振军本人有一定的财务实力,前两年以2.6亿港币的价格买了港股的一家上市公司,就是现在的投融长富。又以2亿人民币的价格在杭州买下了一座大厦,也就是现在投融家的办公地址。也就是说,排除投融长富还有其他外债的情况下,以目前香港市场的行情来说,这个上市壳最起码就能卖出5-6个亿。另外加上早年买的大厦,按照现在杭州的市场情况来估算,保守也有5-6个亿,百足之虫死而不僵,这也只是明面上的资产,还有没有更多隐藏资产我们不得而知。

 

而且据了解,当初李振军在杭州当地也有比较强的资源实力,跟上层部门也有不少关系。早期李振军的线下理财遭查,也是其动用个人关系给摆平。

 

所以这么看,李振军本人有资产、有关系,下面的三家平台也有不错的人气,就算其中哪家平台出现资金缺口,后续平台还能能继续运营不好说,但短时间内李振军本人是有意愿也有能力给平台兑付的。

 

既然这样,为什么三家平台一起跑路了?

 

对于行业的老投资人应该对光头从这个名字不陌生,光头从是一家第三方论坛网贷巴士的负责人。网贷巴士主要以发布平台负面预警内容为主,在1年之前,就曾有人曝光,网贷巴士多次与职业水军合作,通过大量发布曝光以此来勒索平台的事件。

 

而在本次多多理财事件爆发之后,有知情人透露,网贷巴士故技重施,光头从联合水军先是在巴士站内大量发表关于多多理财的负面言论。随后在77日,光头指引下面的人假扮成多多理财的投资人到平台现场闹事,并且对平台员工实施恐吓威胁,导致平台内部员工首先恐慌继而选择报警。


多多理财爆雷的一点前因后果

多多理财爆雷的一点前因后果


前面说过,平台的确是有违规运营,在上周被网络媒体爆出负面之后,投资人挤兑导致短期资金压力,再加上有警察上门的消息加以扩散,所以李振军在第一时间选择了跑路。

 

对风险的忽视,对平台资金流不充分的预期,才是这次事件的真正导火索。如那个时间点上,李振军能够充分的意识到危机,那结果可能完全就会不同。强如陆金所,也曾因单个项目逾期而导致疯狂挤兑,上千页的债转至今仍历历在目,而却没惊醒作为同行业的李振军。

 

目前杭州有关部门对多多理财已经受理立案,未来也将会有很长一段的审理时间。至于是否能保障投资人的损失,现在来看还有一定的希望,毕竟李振军本人还有上市公司和实业资产,如果其本人没有其他的未偿还债务的话,后续案件审理结束,有可能会通过变卖资产来兑付给投资人。


大家不要放弃希望,维权是场持久战,同时呼吁大家,一定要理性维权!


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