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官宣!第六批P2P存管白名单:已扩至34家银行

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终于出现啦 发表于 2018-10-28 13:00:04 | 显示全部楼层 |阅读模式 打印 上一主题 下一主题
 

来源丨网贷之家

作者丨可乐妹

P2P网贷合规检查的重要一项内容——银行存管再迎新动向。

网贷之家注意到,10月26日晚,中国互联网金融协会官网“全国互联网金融登记披露服务平台”公布的最新名单显示,浙江民泰商业银行内蒙古陕坝农村商业银行被纳入存管“白名单”,这是继9月20日第一批25家银行存管白名单公布后的第六次更新。至此,通过网贷资金存管测评银行数已扩至34家。

9月20日首批25家通过测评的银行名单:北京银行武汉众邦银行浙江泰隆商业银行百信银行中国建设银行民生银行招商银行平安银行广发银行恒丰银行浦发银行浙商银行华夏银行厦门银行厦门国际银行廊坊银行上饶银行宜宾市商业银行厦门农商银行海口联合农商银行新网银行中关村银行华瑞银行海口农商银行包商银行

9月29日第二次更新通过测评的银行名单:渤海银行

9月30日第三次更新通过测评的银行名单:徽商银行晋商银行

10月4日第四次更新通过测评的银行名单:西安银行重庆富民银行

10月12日第五次更新通过测评的银行名单:杭州银行青岛银行

10月26日第六次更新通过测评的银行名单:浙江民泰商业银行、内蒙古陕坝农村商业银行

网贷之家从述公布的银行存管“白名单”观察发现,这34家银行以中小银行为主,国有银行只有建设银行1家,其他的有9家股份制银行,14家城商行,6家民营银行,4家农商行。

值得注意的是,网贷存管“大户”江西银行广东华兴银行目前尚未通过银行存管测评。按照此前P2P网络借贷风险专项整治工作领导小组办公室下发的《关于开展网络借贷资金存管测评工作的通知》,首次测评未达标的商业银行可再次提交申请,且仅一次再次申请机会,还需在收到首次测评结果通知书的3个月之内提交。存管银行通过测评机会尚存。

据澎湃新闻报道,此前通过测评的重庆富民银行行长孙中东在接受采访时表示,存管测试过程中,中国互联网金融协会对被测试银行有着常标准的细节化的要求和格式,测试内容围绕着风控和系统。富民银行之所以没有进入第一批就是因为细节处理的不够妥当。经过互联网金融协会派驻相关专家指导,主动清除了一部分不合格的平台之后,才顺利通过了测评。

据参与存管测评工作的相关人士介绍,已有70余家银行向协会申请测评,除了六批通过测评的34家机构,另有20余家机构已完成第二轮测评,目前正积极进行整改中。

上述参与存管测评工作的相关人士还表示,中国互联网金融协会组织了第三方机构,采取现场与非现场测评相结合的方式,对相关商业银行网贷存管业务流程与技术系统的合规性、完整性进行了测评。下一步,中国互联网金融协会将按照通过一个披露一个的原则,通过协会的登记披露服务平台及时披露存管银行信息。

业内人士表示,通过存管测评的银行开展存管业务,可以有效防范平台违规设立资金池的风险,满足监管部门对于借款人在单一平台和跨平台融资的监管要求,更好地投资人借款人的合法权益。

此外,中国互联网金融协会已组织建设银行、招商银行、华夏银行等11家银行对外披露其存管网贷平台信息,共涉及网贷机构105家。其中全量业务上线机构80家,已签约未全量上线机构25家,从而实现了存管银行和网贷机构之间的披露信息比对,有助于防范网贷机构虚假宣传、不实披露。

来源 | 网贷之家 作者:可乐妹

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