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警惕:兰州国信资产以基金投资为幌子向公众变相募集资金

2018年8月初记者接到举报人电话爆料称:兰州国信资产管理有限公司(简称国信资产)以基金投资为名通过电话、微信、商超发放传单等方式向社会公众宣传投资并承诺保本保息,参考年化回报最高可达到14%,投资资金用POS机刷入公司账户用于购买股票基金,该行为或涉嫌非法集资

警惕:兰州国信资产以基金投资为幌子向公众变相募集资金

 8月10日,记者以投资人的身份,来到了沈阳市和平区南京北街272号国信资产资产公司总部。

 公司负责市场营销的唐总监告诉记者:国信资产现在做的是量化择时优选,5万元起投,3个月的参考收益率3.5%、6个月7%、12个月14%,以前投资人的资金主要投向股票,现在的股票不好做,资金都转到国资期货去了,按照国家监管要求期货不可做空,但可以做基金、股票保值。国信资产对量化择时优选的内容用大数据进行分析,哪个股票能好一些或者有一些内幕什么的就做,因为公司在北京有两家私营会所,主要是给北京一些基金公司证券公司和一些银行的领导提供一个娱乐场所,从而会及时得到这方面的内幕消息。国信资产现在卖得基金产品是帮基金公司卖,股权产品是帮上市公司卖,卖一份赚一份提成,公司把项目进行拆分,以公司名义卖。投资人来投资只需要带银行卡到公司签订合同,投资人的钱通过POS机打款到国信资产账户;合同一式两份,公司和投资人各一份,合同注明投资的项目、时间和收益。

 8月13日,记者以同样的方式来到了国信资产大连市万达公馆分公司,分公司负责人张总向记者表示:国信资产目前有8家分公司,主要的理财产品是股权、期货和量化择时优选,投资资金用来做股票、基金,公司有二级市场,参考年化参考收益率可以做到14%左右,如果亏了,公司会用自有资金给投资者补回来。

 现在所有的基金起投门槛是100万,有的客户想投资,但资金不够,公司就帮投资者拼单,两三个客户拼到100万就可以投资了,如果是第一次做,建议做量化择时优选,这个产品是绝对保本保息的,而且每个季度返一笔利润,到期要是不想继续投了,公司会连本带息的全部返给投资者,资金绝对安全。

 11月5日,记者来到了辽宁省沈阳市和平区南京北街272号北约客置地广场26层的国信资产总部。公司杜经理告诉记者:国信资产注册地在兰州,总公司在沈阳。公司的理财项目是保本保息、固定收益类的,资金都是用来做基金的。

 杜经理拿出一份《国信量化折时优选计划资产协议》,协议显示:甲方是委托方(投资者),乙方是受委托方(国信资产)。乙方将资金用于投资量化优选全市场股票池,结合基本面团队确认投资股票组合,量化团队进一步通过折时系统优化来构建组合,进而提升投资组合信息比。投资范围包括:依法发行上市的股票(包含中小板、IPO港股通、股票定向增发及其他经中国证监会核准上市的股票)、证券投资基金(包含LOF、ETF封闭式基金开放式基金等)、债权、期货(股指期货商品期货国债期货)、银行存款、货币市场工具(逆回购货币市场基金等)。募集额度:1000万人民币。甲方投资收益分3个月3.5%、6个月7%、12个月14%,同时乙方为甲方的资金在投资协议期限内承担一切风险和损失,甲方不承担任何投资风险

 杜经理告诉记者:“公司有电话推销和行销,行销就是跑商场、超市出去发传单的。我们拿投资人的钱去买股票、基金,但不指定是哪一个基金,也会买一些银行的承兑汇票,公司有专业人士做大数据分析。你直接带银行卡到我们公司用pos刷款,收款方是我们公司。公司(指总部)十月份融资1000多万,不包含分公司的,如果连分公司算起来有3000多到4000多万。”

 国信资产的总经理吴先生也告诉记者:“国信资产和投资人签订双方合同,投资款直接通过POS机刷到公司的对公账户。”

 记者经全国企业信用信息公示系统查询,国信资产法人是吴丹,经营范围:“资产管理,企业形象策划及设计,会议服务,展览展示服务;企业管理咨询、经济信息咨询”,显然不存在有向社会公众吸收资金的资质。记者又登陆中国证券投资基金业协会官网,也未查询到国信资产。

 对于非法募集资金的行为,最高人民法院审判委员会第1502次会议通过的《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》违反国家金融管理法律规定,向社会公众(包括单位和个人)吸收资金的行为,同时具备下列四个条件的,除刑法另有规定的以外,应当认定为刑法第一百七十六条规定的“非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款”:(一)未经有关部门依法批准或者借用合法经营的形式吸收资金;(二)通过媒体、推介会、传单、手机短信等途径向社会公开宣传;(三)承诺在一定期限内以货币、实物、股权等方式还本付息或者给付回报;(四)向社会公众即社会不特定对象吸收资金。

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