网贷人 所有网贷人都在这里
五花八门的话题与观点,尽在交流区
发帖

P2P平台合规备案现场检查重点检查什么?

发表于 2018/12/06 15:17

目前,几乎所有的P2P平台都在准备合规备案工作,自查报告该提交的也都已经提交,现在就等合规备案现场检查了。那么你知道P2P平台合规备案现场检查重点检查什么吗?

一、存管银行

是否上线存管银行,实现借款人出借人的资金分离,是现场核查首先考虑的。核查的标准只有一个:平台所有业务是否都接入了存管,即全量业务上线存管。对于出借人来说,一定要了解自己投资的平台银行存管是否是全量业务上线存管,投资过程中是否有真正开头银行存管账户。

二、三级等保

三级等保测评早的,已拿到公安部门三级等保证书。后期的因网安部门原因,即使通过信息系统安全评估,也未拿到公安部门的三级等保证书。目前拿到三级等保证书的平台并不多,出借人同样也可以向平台了解,和哪家信息系统安全评估公司签订的协议,什么时候做完的评估,什么时候提交的资料。

三、违规产品化解以及存量违规产品

违规产品化解报告,是核查的重点。超限额产品、活期产品、净值标等违规产品,有不少平台在10月15日之前或现场核查之前还没有化解完毕,因此在备案阶段,平台之前涉嫌活期产品、大额标的、净值标等违规产品,或者平台目前债转退出极慢的平台,出借人应该保持观望或者远离的态度。

四、信息披露

关于信息披露,只要数据是真实的,与上报金管通系统的一致的就没太大问题。主要问题可能集中在信息披露不完善方面,如项目基本信息,应当包含项目名称和简介、借款金额、借款期限、借款用途、还款方式、参考年化参考利率、起息日、还款来源、还款保障措施等。其他要求披露的就严格按照《信披指引》规定来即可。

另外,像个人信用贷、车贷房贷等五类资产也是核查重点,现场核查会要求公司提供的所有借款人名单,根据期限、标的类型,进行抽样。

最后一句话,合规检查不足1个月时间,请大家耐心等待,等监管现场检查完毕,P2P的春天也就来了。

 

大爷给个赏钱吧~~您的激励是楼主前进的动力!
0条回帖 · 只看楼主
      您需要登录后才可以回帖 |立即注册
      相关推荐:
      互金平台与金交所违规产品被叫停 联姻风险暴露 银监会:宣传违法违规校园贷及培训贷 帮助公众辨别正规金融产品服务 互联网平台与交易场所违法违规业务被叫停 监管层叫停互联网平台与交易所合作违法违规业务 信用卡代偿平台公开叫板银行 专家称其广告语违法违规 64号文(《关于对互联网平台与各类交易场所合作从事违法违规业务开展清理整顿的通知》) P2P平台有哪种类型产品,P2P平台上九种类型主流产品分析 期货平台违规 外汇平台违规 比特币违规平台 虚拟货币平台违规 违规虚拟货币平台 违规的互联网金融平台 支付平台违规禁得完吗? 拼多多回应平台违规商品 p2p平台违规向谁投诉呢 央行通报比特币平台违规配资 p2p平台整改期间违规怎么算 P2P平台仍违规向大学生放贷 网络平台不得违规使用个人信息
      0/0 Name
      关闭 下一步 关闭 立即体验