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钱盆网十大违规违法和四大假

潮”以来,钱盆网出借标的:七月本金回一点,八月参考利息也难回,九月惊喜也没回,十月参考利息大部分不回,十一月参考利息基本不回,十二月后本息基本不回。现在钱盆网已经制造出全面逾期出借人被迫入了死路!

钱盆网的十大违规违法行为:

钱盆网在困难面前,不是维护出借人的合法利益,而是努力大做特做祸害出借人的事:

1.普遍不催收七个月了,长期逾期标的贷后催收记录了了或无一字。

2.大量截留回款。九月底以来媒体累累爆出钱盆网截留回款,截留手法步步高升:早还开“结清证明”,再回款“老板”,后转移“可疑公司”。诚信借款人因为截留成了老赖,好人谁来钱盆网借款?“钱盆好人”查到十几个标就发现5个标回款被截留,比例之高让人不敢想象。

3.偷偷收取高额费用,默许、鼓励、放任、包庇借款人不回款,非法获取巨额利益。近期“钱盆好人”发现了两个标的钱盆网偷偷收起逾期借款人高额费用,而未还出借人一分钱。或许这将成为全面逾期的钱盆网活着继续敛财的主要动力。

4.不遵守借贷合同和发标核心规定:不处理抵押、质押物,不保证、不担保、不垫付至今未见到处理过一例。

5.不按合同约定向出借人公开逾期借款人信息(电话号码等)、逾期催收资产处理情况客服的理由是保护借款人隐私。一个中介机构连合同约定的条款都可以不遵守,中介成了“中梗”,钱盆网成为“老赖”聚集地一点也不奇怪,自身很可能就是大“老赖”。

6.虚假承诺:七月开始客服在各种场合口口声“七天垫付”,七月下旬“一至三个月处理”;“行业低潮”、“给我们时间”......“上面要求去刚兑…… 现在七个月过去了无影无踪

7.编制虚假经营报表。9月份开始的逾期数据明显与大部分出借人账户不符,欺骗XX和社会。

8.频出伤害出借人措施:六月债权转让手续费提高到百分之二,七月自助标不能按期退出,八月自助“提前还款再匹配长期标”,九月底“一百元起步自动默认预约投标”使平台系统瘫痪两天,“债权转让审核七天”,十月解散官方QQ群,重新成立仅有极少数人能加入的四个官群,十一月坑人的“续借”协议一旦同意不能反悔,十二月后频频封杀民间QQ群。

9.假名“维护出借人利益“,控制舆论,误导出借人和社会。189月平台任命的“查标小组”没有查到几个标,一月又任命神秘的10人“盆友会委员”,来做傀儡,来做挡箭牌,来做误导出借人。大量雇佣“水军”收买“出借人”,“逼良为娼”,谩骂、造谣、诋毁、质疑出借人。

10.(逼死困难的出借人或伤害维权人士,暂时未遂)。钱盆网已经全面逾期两个月了,三十多亿资金被死死扣在里面无法流动。“钱盆好人”聊到一位广西的出借人,其出示了三个账户140多万出借资金,回款月月减少,12月本息回款仅1千多块,是应回金额的千分之一多点,其坦言自己现在连生活都困难,找过梁华强4次,也没有好转。

钱盆网管理架构的四大假:

钱盆网在“雷潮”以来,回款情况迅速恶化,兵败如山倒,其原因可能是其管理架构的四大“假”:

1.“假”P2P钱盆网不是P2PP  to  P),而是“P(2)P”,“皮影”平台,其模式是:

          出借人-(平台与合作商)-借款

   出借人与借款人中间多出一个关键而又神秘的 “合作商”。初步查明合作商负责借款人筛选、借款人材料,甚至风控、抵押、担保、回款、催款、垫付等重要环节。散标借款人实际上是与合作商签有一个合同,再在平台签第二个合同,普遍存在阴阳合同这种出借人不清楚的违规违法现象,部分借款人甚至不知道是在钱盆网借款人这个事实。

2.“假”存管。借款人回款不是直接到其存管账户,而是通过合作商账户,再回到钱盆网存管银行上,事实上存在资金体外循环、资金截留和资金池现象,造成出借资金管理的巨大漏洞和风险。

3.“假”担保。一查标才知道广西旺升商务服务有限公司注册资金200万元,实缴资金无,这样的公司就担保了“钱盆好人”四个逾期百万大标,请钱盆网查一查“广西旺升商务服务有限公司”担保了多少个百万大标?哪里有担保能力和担保信用?

4.“假”风控。183-5月偷偷大规模扩容的消费贷大数据风控”成了虚设,逾期率奇高,成为钱盆网窟窿的始作俑者;百万散标中大量利用壳公司等融资,流入房地产领域。随着查标的深入,会发现更多的“合同”借款人不是借款资金使用人等假标情形。

    希望钱盆网梁华强正视出借人的困难,表现出做人的一点点良心,配合监管层要求妥善处理好逾期问题,尽快回款,避免引发次生灾害和危机!

钱盆网十大违规违法和四大假

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