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爆料 | 信和财富被要求清退

平台曝光
平台名称: 信和财富
平台链接: http://www.creditharmony.cn/
曝光原因: 爆料 | 信和财富被要求清退

一大早看到的消息,分享下,希望对一部分投资人朋友有用。目前大形势还是比较严峻,需要更加谨慎一点。


以下内容来自公号新经济分析:


其中,善林金融2018年4月10日被查封,后经经侦部门追查,善林金融案发时未兑付本金共计213亿余元,一个天大的窟窿,直追e租宝


距离善林金融被查封已接近一年,同为线下理财四巨头之一的和财富似乎已经走到了悬崖边上。


据3月1日网友爆料图片显示北京市金融局在1月30回复投资人信访反映关于信和财富兑付问题时表示,“我们已要求平台退出市场”。


爆料 | 信和财富被要求清退


从爆料信息基本可以看出监管对信和财富的态度。这家公司的倒下已经是大概率事件。


根据平台官网介绍,信和财富以北京为总部,在全国近百座城市设置100多家分支机构,服务客户数百万人,配置资产超千亿。


2014年,信和财富以“信和财富,说话算数”为口号亮相多家省级以上电视台。今天来看,这个口号算是天大的讽刺。


天眼查显示,信和财富在全国拥有419家分支机构,不过其中接近一半已处于注销状态。


目前这些线下门店的日子并不太平。据悉,信和财富在全国各大城市的门店均已出现逾期情况,而公司对此解释是“为了合规,需要债转退出”。


不过我们在贴吧里看到去年底有知情投资人发帖表示,公司并没有债转一说,而是要求业务经理拉新资金进来,可以兑付新资金的30%。同时现在考核更加严格,完不成任务就会被辞退。

通过其他帖子也可以看出信和财富目前逾期严重,退出时间超过半年

业务员甚至表示回款要等到今年6月底,然而公司能否活到那个时候还要打个问号。

信和财富逾期严重,与其有关联的有两家P2P平台金信网信和大金融,目前情况也很糟糕,深陷流动性危机

行业论坛和贴吧里不少这两家平台的投资人表示,去年7月到期的投资至今还没有退出,这与信和财富的逾期时间同。


爆料 | 信和财富被要求清退


比较奇怪的是,从论坛及自媒体等第三方公布的数据看,这两家平台目前都有较大的成交量,成交排名甚至跻身行业前二十,然而投资人依然很难退出。


爆料 | 信和财富被要求清退

爆料 | 信和财富被要求清退


(自媒体整理的2月第一周平台成交额排名)


经过分析,我们初步判断这个成交数据意义不大。


如下是金信网披露的2018年12月和2019年1月的运营数据,可以看到总借款笔数增加了约300笔,累计成交规模增加了9.2亿。


爆料 | 信和财富被要求清退

(金信网12月数据)

爆料 | 信和财富被要求清退


(金信网1月数据)


300笔借款按照笔均20万/100万额度也才6000万/3亿规模,都和9.2亿相差甚远。


这说明12月增加的9.2亿成交额只有极少部分匹配了新增借款,大部分都承接了债转。


考虑到当下行业环境,应该不会有很多投资人选择这家平台,平台数据也显示新增出借人数量仅有100个。


以上分析可以得知,新成交几乎都是老投资人复投,且大多承接了平台债转。


但是平台出现问题已经超过半年,正常情况下,现在应该会有不少借款到期,平台待收也会明显下降。按照平台待收97亿的规模,单月借款到期2个亿应该很正常,然而平台待收仅仅减少了100万。


因此我们推测,复投操作应该是老投资人的无奈之举,而在老投资人持续复投的情况下,平台待收几无变化,说明平台已经出现了极为严重的逾期,投资人复投的资金大多也是匹配了逾期债权,而不是普通的债转。


现在的情况就是平台还在努力营造繁荣的景象,实际没有真正的成交额,也没有借款人回款,一切都是数字在空转。


信和大金融也是类似情况。


另外我们还发现,两家平台的月度运营报告的数据选取和页面排版几乎一模一样,而平台一直强调两家平台独立运营,未免是个笑话。


其实无论如何隐瞒,这两家平台与信和财富的关系早已人尽皆知。


天眼查显示,信和财富、信和大金融的法人都是王杨,股东都有夏靖,因此二者有明显的关联关系。


股权穿透后,夏靖100%控股信和财富,夏昕在金信网中占股高达98.5%,据网友调查,夏昕是夏靖子女。


虽然信和财富和金信网的股东和法人目前没有明显交叉,但是2015年11月5日前,信和财富的法人、大股东夏靖一直也是金信网的法人、股东、执行董事、经理。


爆料 | 信和财富被要求清退


而且通过多个关联公司,这两家公司存在着错综复杂的关系。


从备案的角度看,信和大金融几乎没有一点机会。对于金信网,就算监管认可其可以独立备案的资格,目前的烂摊子监管也不可能无视。


其实信和财富沦落到当前的境遇并非没有迹象,自2015年起,包括大连、绍兴、天津、扬州等多地公安部门甚至市XX都曾发文通报信和财富涉嫌非法集资,甚至有分公司员工已经被当地公安拘留。


爆料 | 信和财富被要求清退


各地的非法集资警示通报其实就是在善意地提醒投资人,如果投资人稍微能够重视都不会轻易被坑。


在当下最敏感的时刻,信和系三家平台都走在了悬崖边上,大概率无法继续走下去,希望结局不要太惨,投资人的权益能够得到保障。

图片文字:北京市地方金融监督管理局行政答复意见书信访人:我局收到您反映信和财富投资管理(北京)有限公(简称信和财富)的相关问题。现就您反映问题答复如下:请您与平关于您反映的逾期不兑付、强制债转的问题台进行协商,提出解决建议,若您对职位分为我们看s&平台退出市场,该平台未提交自己法权益.感谢您的来信与反映的相关意见特此告知北梅市海淀特科工业店2019年1月00日金信网现在是想要要投友和他一起同归于尽么网贷之家APP1234人阅读2019/02/18 15:02金信网到期什么还不退回当初出借也没有债转这一说还是金信网利用国家的政策,玩弄投友,还是什么原因,迟迟不退?。。家里急需要这笔钱给家人看病。为什《拿不回/请有关部门彻查金信网要么就是权利在腐败存管情况非序|平台名称成交额|平均利率|24543.458.2324214.538.5211新安银行金信网24045.4110.14华夏银行6.29新网银行16217.121413834.011.24百信银行8.415厦门银行11248.72168.4信和大金融新网银行网袋之家11217.168.17新网银行[退出]1 夏昕*执行董事[新增]董事(理2.夏塘*你理 退出2 夏昕*经理[新增]2015-11-05事)经3安丹芳监事安丹芳 监事理、监事主:标有*标志的为法定代表人主:标有“标志的为法定代表人1夏昕*执行董事1夏昕*执行董事2015-11-05投资人2夏昕*经理2夏昕*经理3-安丹芳-监事[退出3韩知音监事[新增]2015-11-05夏清夏昕法定代表人变更后(注:标有*标志的为法定代表人)董事(理1 夏昕*执行董事1夏昕*执行董事2015-11-05事)、经2夏昕*经理2夏昕*经理理、监事3-安丹芳-监事[退出]3韩知音监事(断增)夏昕自然人股东心勤2015-11-05投资人2安丹芳自然人股东2安丹芳自然人股东言和财富以商业机密或数据在总公司为由拒不提供运行数据信和财富再次被相关部门警示风险10月10日,据扬州广播电视台消总,江苏省扬州市打击和处置非法集资工作领导小组办公室警示信和财实投资风险.

说得好,赏!
大爷给个赏钱吧~~您的激励是楼主前进的动力!
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20条回帖 · 只看楼主
  • 刘表温柔的表弟
    19/03/04 来源:网贷之家APP
    恒昌恒易融小额合规标,运营正常,不可同日而语。
  • 网贷小小司机
    19/03/04 来源:PC
    。。。。。。。
    刘表温柔的表弟 19/03/04
    恒昌恒易融小额合规标,运营正常,不可同日而语。
  • 软绵绵木讷的侄女
    19/03/04 来源:网贷之家APP
    金信网也不行了,那我们投资人的钱怎么办,国家不管吗?
  • 成人达己
    19/03/04 来源:PC
    钱盆网与金信网性质相似且比后者更恶劣,恳请广西金融局及经侦向北京学习查实问题,保证出借人合法权益
  • 利姆露帅气的表哥
    19/03/04 来源:PC
    线下最大弊端,就是资金流向问题,查不清,找不到
  • 妈妈木讷的侄女婿
    19/03/04 来源:网贷之家APP
    信和,和信,傻傻分不清
  • 灰姑娘冲动的帅哥
    19/03/04 来源:网贷之家APP
    我去,不会吧,我里面还有六万多没出来,他大爷的。
  • 艾丽丝随和的大娘
    19/03/04 来源:网贷之家APP
    心里默默祈祷吧,别死相太难看,苦了一簇簇韭菜
  • 一梦无痕
    19/03/04 来源:PC
    现在还在投线下平台的,就是找死,耶稣都救不了
  • 小龙人有风度的外甥
    19/03/04 来源:网贷之家APP
    漏了向前金服,也是线下巨头
  • 雪孩儿木讷的小舅子
    19/03/05 来源:网贷之家APP
    信和大金融夏靖,还我们血汗钱,不还钱不得好死。
  • 该死的p2p骗子
    19/03/05 来源:网贷之家APP
    信和研究院院长王建斌大**!
  • 该死的p2p骗子
    19/03/05 来源:网贷之家APP
    信和研究院院长王建斌是个大傻B
  • 该死的p2p骗子
    19/03/05 来源:网贷之家APP
    信和财富老板夏靖挺xx的,就是一个大骗子!
  • 该死的p2p骗子
    19/03/07 来源:网贷之家APP
    信和财富就是一个骗子公司,信和研究院院长王建斌特别能装笔,世界第一大傻B非王建斌莫属!
  • 该死的p2p骗子
    19/03/07 来源:网贷之家APP
    信和财富,说话放屁!信和信和,信口开河!
  • 该死的p2p骗子
    19/03/07 来源:网贷之家APP
    信和研究院执行院长王建斌,利用职务之便,威逼利诱女下属跟他开房啪啪啪,否则就开除,这种败类领导居然还能继续在信和作恶多端!
  • 都在酒里了
    19/03/14 来源:PC
    不好乱说的,你这么说话有证据吗???
    该死的p2p骗子 19/03/07
    信和研究院执行院长王建斌,利用职务之便,威逼利诱女下属跟他开房啪啪啪,否则就开除,这种败类领导居然还能继续在信和作恶多端!
  • 雪孩儿木讷的小舅子
    19/03/15 来源:网贷之家APP
    信和大金融夏靖,还我血汗钱,不还老百姓血汗钱死你全家。
  • 暴露和坑
    19/03/28 来源:网贷之家APP
    团贷网也出事了,大家都慢慢等吧
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