网贷人 所有网贷人都在这里
专供投资人发布平台曝光、质疑、预警帖。
发帖

新公司轻松借100万,多轮融资疑似造假,大麦理财玩的好野!

平台曝光
平台名称: 大麦理财
平台链接: http://www.damailicai.com/
曝光原因: 壳公司融资,融资涉嫌造假

近日,有粉丝在后台给探长留言,询问大麦理是否安全?探长对这家平台不熟,本着对读者负责的态度,去浏览了一下这家平台,却有了几个意外发现。

公开资料显示,大麦理财隶属于深圳大麦理财互联网金融服务有限公司。工商资料显示,大麦理财成立于2014年6月10日,注册资本3000万人民币,法人代表谷传广,股东为谷传广(持股33.29%)、深圳国投资本管理有限公司(持股33.29%)、深圳创新稳盈投资合伙企业(有限合伙)(持股20%)、深圳市长城长富投资管理有限公司(持股8.66%)、升达林业(持股4.76%)。

大麦理财官网数据显示,截至2019年5月15日,平台成交金额49.09亿元,借贷余额3.13亿元。

大麦理财之所以备受关注,是因为其宣称B轮融资由国资系长城长富投资,C轮融资上市系升达林业投资。此外,平台宣称已完成D轮融资和E1轮融资,并且宣称在保证合规运行的前提下,完成上市工作计划

新公司轻松借100万,多轮融资疑似造假,大麦理财玩的好野!

探长读财注意到,大麦理财项目金额基本为100万元,借款期限分为1个月、3个月、6个月12个月,以及48个月的分期项目。其中,“麦田计划”为企业贷,“麦分期”为个人消费贷

新公司轻松借100万,多轮融资疑似造假,大麦理财玩的好野!

此外,大麦理财信披极为简单。以项目编号为“麦田6月计划-6M19051601”为例,平台只披露借款总额100万元,项目期限6个月,约定参考年化参考利率9%,借款企业还款来源为经营收入,收入情况为290万/年,担保方式为第三方担保

新公司轻松借100万,多轮融资疑似造假,大麦理财玩的好野!

借款企业成立时间?借款企业利润情况?是否有抵押物?第三方担保企业是谁?带着这些疑问,探长试着投资了大麦理财两个标的

两笔出借均疑似壳公司融资

探长在大麦理财投资的第一个标的编号为“麦田3月计划-3M19042801”,根据出借合同显示,项目金额100万元,还款方式为到期一次性还本付息,借款用途为支付信息服务费等经营性周转,借款企业为东营领迈汽车销售有限公司,保障方式为第三方担保。值得注意的是,出借合同中并未出现第三方担保机构名称。

新公司轻松借100万,多轮融资疑似造假,大麦理财玩的好野!


新公司轻松借100万,多轮融资疑似造假,大麦理财玩的好野!

工商资料显示,东营领迈汽车销售有限公司成立于2019年2月15日,注册资本1000万元,法人代表及唯一股东均为马金锋。探长读财注意到,马金锋还对外投资了2家公司,分别为东营市金海网络科技有限公司和东营市绿睿商贸有限公司(已注销),两家公司均成立于2019年2月15日。

新公司轻松借100万,多轮融资疑似造假,大麦理财玩的好野!

探长在大麦理财投资的第二个标的编号为“麦田3月计划-3M19042301”,出借协议显示,借款企业为石家庄方然商贸有限公司,工商资料显示,该公司成立由于2019年1月31日,注册资本500万人民币,法人代表及唯一股东为冀方芡。

新公司轻松借100万,多轮融资疑似造假,大麦理财玩的好野!

探长读财注意到,冀方芡爱还对外投资了1家公司,公司名为石家庄瓦凡科技有限公司,工商资料显示,该公司也成立于2019年1月31日。

今年刚成立的新公司就能随便从大麦理财融资100万元,出现这种情况只有两种可能,要么大麦理财的风控是xx,要么大麦理财利用壳公司融资,至于真正的借款企业是谁,资金流向哪里,恐怕只有大麦理财自己清楚。

五轮融资营销成分较大

大麦理财股东背景显示,平台A轮融资由深圳国投资本管理有限公司投资,B轮融资融资由深圳市长城长富投资管理有限公司投资,C轮融资由升达林业(股票代码002259)投资。

1)A轮融资涉嫌“自己投自己”

企查查资料显示,2014年10月10日,大麦理财法人代表由佟琦变更为谷传广。

新公司轻松借100万,多轮融资疑似造假,大麦理财玩的好野!

2014年3月25日,深圳国投资本管理有限公司法人代表由佟琦变更为孙耀飞。

新公司轻松借100万,多轮融资疑似造假,大麦理财玩的好野!

不难发现,佟琦曾先后担任大麦理财与深圳国投资本管理有限公司的法人代表。工商资料显示,大麦理财成立于2014年6月10日。据此计算,大麦理财在成立4个月之后,谷传广才成为公司法人代表和执行董事。

另外,深圳国投资本管理有限公司组织架构显示,公司旗下业务包括13家分公司、4家供应链公司,以及国投保理、国投融租、大卖车网和大麦理财。

新公司轻松借100万,多轮融资疑似造假,大麦理财玩的好野!

综上不难发现,大麦理财的A轮融资其实是自我增资,所谓融资更像是一场自导自演的游戏。

2)B轮融资投资方实缴注册为0

工商资料显示,深圳市长城长富投资管理有限公司的唯一股东为长城证券。探长注意到,虽然大麦理财B轮融资投资方背景较强,但大麦理财披露的2017年年报显示,五位股东实缴出资金额均为0。

新公司轻松借100万,多轮融资疑似造假,大麦理财玩的好野!

3)C轮融资投资方沦为“老赖

同花顺资料显示,升达林业(ST升达:002259)营收、净利连续三年大幅下滑,其2016年、2017年、2018年营业收入分别为15.55亿元、11.78亿元、9.6亿元;净利润分别为7138.27万元、1371.65万元、-1.78亿元。

另外探长注意到,升达林业不仅变成ST升达,而且还7次被法院列为失信被执行企业。

新公司轻松借100万,多轮融资疑似造假,大麦理财玩的好野!

4)D轮、E1轮融资真实性存疑

1月22日,大麦理财在其官方微信公号发布消息称,平台完成D轮及E1轮融资,赴美上市更进一步。探长注意到,无论是D轮融资还是E1轮融资,大麦理财既没有投资方,也没有披露融资金额。

新公司轻松借100万,多轮融资疑似造假,大麦理财玩的好野!

探长注意到,大麦理财自2018年9月30日不再有变更记录,其宣称的D轮、E1轮融资至今未出现在股东之列,这不得不让人怀疑大麦理财的近两轮融资的真实性。

说得好,赏!
大爷给个赏钱吧~~您的激励是楼主前进的动力!
收藏
4条回帖 · 只看楼主
  • 大麦理财.
    3天前 来源:PC
    大麦理财轮融资是正常进行的,媒体未经采访,该报道文章内容失实。媒体和平台用户如需了解情况,请通过官方渠道联系了解。感谢大家的支持!
  • 麝月调皮的姑公
    2天前 来源:网贷之家APP
    没得信了,加油吧,各位
  • 裘千仞固执的师母
    2天前 来源:网贷之家APP
    这些平台都是早晚得事情 谁是最后一棒
  • 没有岁月可回头
    2天前 来源:网贷之家APP
    比赛,看谁LD快。没有XY的土壤,怎么会繁育出诚信的种子。黑耗子白耗子,能抓m就是好耗子。
我要回帖
您需要登录后才可以回帖 |立即注册

最热帖子

相关推荐:
珠海控股投资关联6公司成立互联网金融公司 投资公司成立项目融资 大麦理财平台融资情况 互联网金融平台新融网中的非融资性担保公司和融资性担保公司有什么不同? 新融网中的非融资性担保公司和融资性担保公司有什么不同? P2P新融网中的非融资性担保公司和融资性担保公司有什么不同? 成立金融投资公司条件 网贷平台新融网中的非融资性担保公司和融资性担保公司有什么不同? 互金平台新融网中的非融资性担保公司和融资性担保公司有什么不同? p2p平台新融网中的非融资性担保公司和融资性担保公司有什么不同? 成立非金融资产管理公司 金融资产管理公司成立条件 金融资产管理公司成立的条件 我国成立的金融资产管理公司 如何考察新成立的金融投资理财公司 善林金融公司投资人资金无法赎回 大麦理财公司 上海善林金融公司投资人资金无法赎回 大麦理财的公司类型 大麦理财是哪个公司的
0/0 Name
关闭 下一步 关闭 立即体验