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对“团贷网”案建议

一、解冻出借人个人账户


中办发〔2015〕7号《关于进一步规范刑事诉讼涉案财物处置工作的意见》第二条:规范涉案财物查封、扣押、冻结程序。查封、扣押、冻结涉案财物,应当严格依照法定条件和程序进行。严禁在立案之前查封、扣押、冻结财物。不得查封、扣押、冻结与案件无关的财物。凡查封、扣押、冻结的财物,都应当及时进行审查;经查明确实与案件无关的,应当在三日内予以解除、退还,并通知有关当事人。

公通字〔2015〕21号《公安机关涉案财物管理若干规定》第六条:公安机关对涉案财物采取措施后,应当及时进行审查。经查明确实与案件无关的,应当在三日以内予以解除、退还,并通知有关当事人。

从以上判断,团贷网出借人厦门银行的存管账户内的被冻结资金,属于非涉案资金,应解冻。

二、恢复“点对点还款”到出借人个人账户

中办发〔2015〕7号《关于进一步规范刑事诉讼涉案财物处置工作的意见》第六条:完善涉案财物审前返还程序。对权属明确的被害人合法财产,凡返还不损害其他被害人或者利害关系人的利益、不影响诉讼正常进行的,公安机关、国家安全机关、人民***、人民法院都应当及时返还。权属有争议的,应当在人民法院判决时一并处理。

公通字〔2015〕21号《公安机关涉案财物管理若干规定》第十九条:有关违法犯罪事实查证属实后,对于有证据证明权属明确且无争议的被害人、被侵害人合法财产及其孳息,凡返还不损害其他被害人、被侵害人或者利害关系人的利益,不影响案件正常办理的,应当在登记、拍照或者录像和估价后,报经县级以上公安机关负责人批准,开具发还清单并返还被害人、被侵害人。办案人员应当在案卷材料中注明返还的理由,并将原物照片、发还清单和被害人、被侵害人的领取手续存卷备查。

从以上判断,涉案财物都可以审前返还,而团贷网出借人在平台上的合法项目,受到法律保护,不属于涉案财物,更应及时返还,目前依据出借合同催收回来的还款,应“点对点”回到对应的出借人帐户。在此基础上,涉案财物也可以审前返还。

三、涉案财物先行处置

中办发〔2015〕7号《关于进一步规范刑事诉讼涉案财物处置工作的意见》第七条:完善涉案财物先行处置程序。对易损毁、灭失、变质等不宜长期保存的物品,易贬值的汽车、船艇等物品,或者市场价格波动大的债券股票基金份额等财产,有效期即将届满的汇票、本票、支票等,经权利人同意或者申请,并经县级以上公安机关、国家安全机关、人民***或者人民法院主要负责人批准,可以依法出售、变现或者先行变卖、拍卖。所得款项统一存入各单位唯一合规账户。

公通字〔2015〕21号《公安机关涉案财物管理若干规定》第二十一条:对于因自身材质原因易损毁、灭失、腐烂、变质而不宜长期保存的食品、药品及其原材料等物品,长期不使用容易导致机械性能下降、价值贬损的车辆、船舶等物品,市场价格波动大的债券、股票、基金份额等财产和有效期即将届满的汇票、本票、支票等,权利人明确的,经其本人书面同意或者申请,并经县级以上公安机关主要负责人批准,可以依法变卖、拍卖,所得款项存入本单位唯一合规账户;其中,对于冻结的债券、股票、基金份额等财产,有对应的银行账户的,应当将变现后的款项继续冻结在对应账户中。

从以上判断,涉案中的易贬值、市场价格波动大的财物,如汽车、飞机、股票等,为了保值,可以依法变卖、拍卖。

四、冻结资金的增值

中办发〔2015〕7号《关于进一步规范刑事诉讼涉案财物处置工作的意见》第一条:进一步规范刑事诉讼涉案财物处置工作,应当坚持公正与效率相统一、改革创新与于法有据相统一、保障当事人合法权益与适应司法办案需要相统一的原则,健全处置涉案财物的程序、制度和机制。

依据此条和“涉案财物先行处置”的精神,可以对冻结、追回的资金依法进行增值,如存银行定期存款,否则不采取任何措施,等到法院宣判分配时,会相隔一段时间,相当于放任资金贬值。

五、依法成立债委会

中办发〔2015〕7号《关于进一步规范刑事诉讼涉案财物处置工作的意见》第七条和公通字〔2015〕21号《公安机关涉案财物管理若干规定》第二十一条,分别提到“经权利人同意或者申请”、“权利人明确的,经其本人书面同意或者申请”,可以判断,依法成立债委会是必要的。

六、依法追究万和集团等股东的法律责任

互联网金融风险专项整治工作领导小组办公室P2P网络借贷风险专项整治工作领导小组办公室提出的“国十条”中的第四条:要压实网贷机构及其股东责任。已退出机构要依据破产法、公司法及有关监管要求制定清盘兑付方案,股东依法负连带责任,有关部门监督执行,切实提高债务清偿率。

万和集团在2017年12月13日至2019年1月21日,控股派生科技,进而控股团贷网,是团贷网的股东、实控人,应追究其相应的法律责任。
说得好,赏!
大爷给个赏钱吧~~您的激励是楼主前进的动力!
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73条回帖 · 只看楼主
  • 鲁智深迷人的弟媳
    19/06/13 来源:网贷之家APP
    赞赞!自己要为自己的钱讨回来!
  • 独家白金局
    19/06/13 来源:网贷之家APP
    彻查万和,,天天打电话给上面给公安加压,才有希望,万和结团不得好死
  • 岩飞
    19/06/13 来源:网贷之家APP
    早日给投资者账户提现解封,恢复点对点还款到投资者账户,才是上策
  • 失信于民
    19/06/13 来源:网贷之家APP
    现在有谁在为老百姓真正着想,都是拿着皇粮不用心办差的人
  • 可爱小猪猪的白胡子爷爷不说话
    19/06/13 来源:网贷之家APP
    顶!!!!!!!!!!
  • 杨康端庄的堂弟
    19/06/13 来源:网贷之家APP
    为你点赞,思维缜密清晰,大家不给ga jz施压,他们以为我们忘记了,不止一个六一
  • 燕南天聪明的二舅
    19/06/13 来源:网贷之家APP
    说得很好很在理。关键就是没人听呀。怎么改变这种状况是问题的根由。
  • 白骨精宽容的堂弟
    19/06/13 来源:网贷之家APP
    余额尽早解冻!解燃眉之急
  • 燕南天聪明的二舅
    19/06/13 来源:网贷之家APP
    你说的都很好。但说穿了我们就不是法治社会,你说得怎么在理我不听,你敢咋地?
  • 真假难辨007
    19/06/13 来源:网贷之家APP
    \(≧▽≦)/赞\(≧▽≦)/赞\(≧▽≦)/赞\(≧▽≦)/赞
  • 祭赛国国王倔强的太爷
    19/06/13 来源:网贷之家APP
    讯辉消失了,APp昨天开始打不开了,里面的钱啊
  • 云中鹤寂寞的表哥
    19/06/13 来源:网贷之家APP
    楼主的建议有理有据,广大难友强烈赞同,大家一起向办案部门反馈!
  • 美羊羊自信的师傅
    19/06/13 来源:网贷之家APP
    什么世道,小老百姓哭天无路,有冤无处伸。
  • 玉玑子自信的堂姐夫
    19/06/13 来源:网贷之家APP
    非常赞同楼主建议!希望政府领导能够采纳!!!
  • 擎天柱xx
    19/06/13 来源:网贷之家APP
    讲对了!按法律办!还我血汗钱!
  • 金1122金
    19/06/13 来源:网贷之家APP
    有法必依,以法办事。体现社会的公平、公正。
  • 刘备冒险的姑爹
    19/06/13 来源:网贷之家APP
    线上出借人的合法权益受国家法律保护,本息不回,维权到底!
  • 粉红太狼拜金的侄儿
    19/06/13 来源:网贷之家APP
    楼主的建议有理有据,二十二万团贷难友强烈要求指挥部及时返还账户资金。
  • 网缘
    19/06/13 来源:网贷之家APP
    支持!!!!!!!!
  • 粉红太狼勇敢的姑爹
    19/06/13 来源:网贷之家APP
    讲的好,有理有据,坚决支持。
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