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探讨银行理财的未来
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银行资管更多转向投研驱动

可以预见的是,在新形势下,经营模式将从资金驱动转向投研驱动,投资风险和收益将反映在产品净值波动,投研能力对规模和盈利的影响将更直接、更迅速。银行理财需要从比拼参考收益率向比拼大类资产配置能力和自主投资能力转化。以大类资产配置为重点,提高自主投资能力才是未来理财业务收入长的动能。 在宏观层面上,银行资管应加强对宏观经济走势、货币政策和行业发展的前瞻性预测,并把握资产轮动机遇,结合经营实际提高大类资产的配置和组织能力。在微观层面上,银行资管需进一步强化自身在固定收益和泛固定收益资产领域的优势,并在债券投资方面从目前持有到期为主的投资模式逐渐向交易型、策略型的投资模式转型。 在此基础上,银行理财需要围绕固定收益市场未来增长的重点领域,包括不良资产资产证券化、PPP,并打造相应的投资能力。此外,银行理财也逐渐成为资本市场的重要参与者,提升权益投资、委托投资和量化投资的投研能力迫在眉睫。
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