网贷人 所有网贷人都在这里
平台倒闭、跑路、投资人维权等事件跟踪
发帖

爱钱进已经立案?出借人接下来该怎么办...

爱钱进已经立案?出借人接下来该怎么办...

好,我是NP叫兽。


今晚抽空聊聊爱钱进吧


管中窥豹,以小见大


今天看到一条消息:唐小僧终于判决了。


有些P2P出借人,应该对这家平台还是印象的。


曾经的四大高返平台之一,因为长期高返而不倒,被业内戏称是"不死僧"。


这种平台不能说成是P2P,完全就是资金盘。


2018年那波史上最大潮期间,唐小僧的资金流彻底断了。


可惜在唐小僧倒下的几个月前,实控人邬再平就跑路转移资产了。


原本几位高管是想发清盘公告的,看看有没有安全撤退的办法,但被内部员工举报了,没有办法只能投案自首。


老板跑路,留下高管背锅的情况,并不少见。


新联在线礼德财富这些,都是老板跑路,但高管来不及辞职,最终只能留下来背锅。


唐小僧在2018年6月立案,去年9月份一审开庭,昨天一审判决,不排除接下来还有二审。


负责公司财务工作和资金调拨的高管王利,被判处无期徒刑;实控人邬再平,被另案处理。


其余三名高管卢伟、陶蕾、官小平以集资诈骗罪,分别被判处有期徒刑14年至10年不等。


务的被判了无期徒刑。主要是因为他参与了资金转移,又是实控人的心腹,实控人没有抓住,最大的锅只能他背了。


其余几名高管都是外聘站台的,虽然没有太多实权,同样被判了重刑。


所以那些还在P2P做高管的伙计们,不要以为没有实权就和你们没关系。


实话说,不少P2P平台都是外聘高管回来做替罪羊的。实控人躲在背后,觉得形势不对了,就赶紧跑。


很多P2P平台的实控人,都是在平台出事后才露出水面的。


现在的爱钱进也差不多吧,几个老板在平台风险暴露后,就赶紧躲起来了,留下几个接员做背锅侠,出借人来了,接待员就挡在前面。


莫名其妙做了靶子


不知道为什么每次写爱钱进,留言区都跑过来很多人骂我是水军。


上篇文章(爱钱进: 深扒这些水军!嘴上说着不要,身体却诚实...),明明就是揭穿爱钱进水军的文章,却还要被骂是水军...


叫兽(公粽号ID:NP说财)在想或许骂我的人才是真正水军吧,打算通过这种方式让我减少对爱钱进的关注。


就像爱钱进和RM的公关,每次写文章都要跑过来问:怎么才能让我别那么关注他们...

爱钱进已经立案?出借人接下来该怎么办...

 

问过不少同行,唯独就我有这种待遇,也不知道是该开心还是难过。


水军骂街策略还是比较成功的,被骂得太多,我也不想写太多,毕竟心情不太好。


说实话,还在为P2P老板工作的朋友,叫兽(公粽号ID:NP说财)并不是想要为难他们,毕竟他们也是打份工而已。


而且现在还敢在P2P平台工作的,真心值得佩服。


如果P2P平台被LIAN,进入到正常的刑事立案流程,未来大概率是要追讨员工奖金、提成的,搞不好连基本工资都要追讨。

爱钱进已经立案?出借人接下来该怎么办...

人人爱家LIAN后,全体员工的工资和提成都被追缴)

爱钱进已经立案?出借人接下来该怎么办...

 (团贷网LIAN后,全体员工的提成奖金也被追缴了)


冒着那样的风险,拿着普普通通的工资为老板打工,如果不是勇士,可能就是没啥经验的外行转行过来。


听说爱钱进要LIAN,希望还在里面上班的朋友,听听行业前辈的劝说,你们还年轻,如果不是千万年薪就赶紧换行吧,没必要给一家被LIAN的公司打工。


爱钱进或真的立案,出借人应该怎么办?

 

继续聊聊爱钱进的LIAN消息吧。


爱钱进被LIAN的消息,现在已经开始慢慢传开,虽然还没有决定性的证据,但决不是空穴来风。


比如东城分局JZ支队今天给出借人的短信回复:

爱钱进已经立案?出借人接下来该怎么办...

(来自东城分局JZ支队给出借人的短信回复)

 

另外,昨天(6月17日)部分出借人到东城**分局了解情况。


东城JZ接待了出借人,提问和回复的内容在这里分享下(为证能发出,删减了部分):


1.全国协查最快这周发出去,到各省市县区经侦时间不确定,地方可在2周后再去住所地或者户口所在地经侦提交材料,证据材料按照要求当地经侦要求去准备;


2.证实爱钱进已进入立案侦查阶段,但不一定会发立案公告(蓝底白字那种);


3.以前很多台子恶性立案回款率只有10%,所以爱钱进不会恶性立案,平台不会停止运营,保留催收部门和兑付的 运营人员,相关部门会介入,加大对老赖的催收;


4. 1月份立案调查后,金融办监管,设了资金池,爱钱***台所有运营数据、资金都在金融办监管中,包括去到公 司帐号存管账号的部分,每一笔资金流出都需要经过审计;


5.根据监管要求关闭的未匹配;(可能是以后统一兑付)


6.平台已垫付过 100 多亿的利润用于填补逾期了,平台账户上没啥钱了;


7.立案处理时间会很长,出借人多,规模大,短时间内解决不完,要做好持久准备;


8.公、检、{MOD}一起压实股东责任


9.经侦已调取爱钱进所有数据,正在调查资金走向,已调取爱钱进华夏银行存管150 万个数据;


10. 债转进度由金融办监管,想开放未匹配、询问回款数据、咨询债转进度、咨询金融办设重提差等问题就找金融办,经侦无权管辖;


11. 债权商城、骨折下车等侵害出借人利益等问题非经侦管辖,咨询监管部门


12.爱钱进公司运营过程和立案后处处都有**的影子,出借人不满意就去举报它,经侦无权插手;


13.出借人可以提供平台、股东、高管等违法线索给经侦;


14.出借人不同意非吸,要求定性集资诈骗,刘队长说根据案情发展最终来定;


15.办案过程关键信息、相关数据出借人无知情权,经侦不方便透...


从答复情况来看,东城JZ采取的处理方式大概率还是像和信贷积木盒子那样,LIAN监督但不抓人。交给平台先去处理,如果处理不好,才会考虑抓人。

 

很多出借人都把LIAN看作是结局,认为LIAN后就万事大吉,认为JZ就会主动追款....

 

实话说,从其他平台案例来看,叫兽(公粽号ID:NP说财)对此还是没有那么乐观。

 

毕竟,LIAN和办-案是两回事,并不是LIAN就会有完美的结局。

 

它更多是一种力量,出借人要擅于运用这种力量,才能推进事情的发展。

 

就目前的情况来看,出借人要做的事情,依然非常多,现阶段主要有两件事:

 

第一.压实股东责任。

 

说实话,自从平台出事至今,爱钱进老板们都没有正式出面和出借人做过沟通。

 

现在平台也已经被LIAN,爱钱进老板们是不是该出面说些什么呢?

 

难道非要JRB和JZ带着出借人的诉求去拜访你们,才愿意出面,和出借人沟通下关于兜底的事情吗?

 

不愿兜底啊?拿着老百姓的钱放高利贷,赚到的钱完全用来垫付了吗?

 

那么,二次创业的启动资金来自哪里呢?

 

太忙没空?那么每天又在忙着做什么呢?忙着创业吧。

 

四位老板用老百姓的钱放高利贷在爱钱进搞了60亿的坏账窟窿,现在二次创业,还搞得热火朝天。

 

兜底是不可能兜底的,这辈子都不可能兜底的。追回款又不会追,就是靠二次创业,才能继续维持割韭菜的生活。


真是人才啊,shi玉柱和你们相比,简直是狗屎不如,还是你们厉害。

 

建议出借人要向监管部门继续表达合法合理诉求:压实股东的兜底责任。

 

并且要把爱钱进为什么要兜底、哪来的资金兜底、资金去向的线索都要统统表达清楚,以便监管部门更加了解平台的历史和现状

 

第二.尽快*兑付方案。

 

平台目前,虽然名义上在正常运营,但实际上已经是清退阶段。

 

继续拖延下去已经没有意义,清退就应该要有清退的样子,必须要拿出对应的兑付计划和方案。

 

推进兑付方案的*,本质也是施压平台,避免截流回款的办法。

 

通过合理合法的方式,给爱钱进设定兑付的目标和计划,有效地减少截流的可能性,每笔催收回款都要交出来。

 

兑付计划的推进,也方便有关部门监督平台的兑付进度,如果兑付不下去,也便及时采取对应的策略。


说实话,爱钱进出借人现在每步都很关键。


方向其实也已经有,接下来就是找到合理合法的渠道,快速地推***台做好上面两件事情。坐等回款是没有好结局的,和信贷的错误,不要再犯了。


本文作者:NP叫兽,国家理财规划师网贷之家专栏作者,一位研究了互联网金融7年的资深专家,关注叫兽的公粽号:NP说财

图片文字:爱钱进立案?老师,你们又开始写任 了啊6月4日 上午10:00British怎么才能让老师别这么关注我们丫KKKKKK警方通告杭州市公安局下城区分局依法对杭州孔明金融信息服务有限公司(“人人爱家金融"网络信贷平台)涉划非法吸收公众存款案立案预查后,持续加大预查力皮。为依法*治非法吸收公众存款、集资许骗等非法集资纪冒活动推护国家金融管理陕序,保护受害者的合法权益,根据中华人民共和国威法》、《中华人民共共和国形事诉讼法)、最高人民法院、最高人民检察院、公安部《关于办理非法集资种事案件适用法律着干何题的意见》等有关法律规定,通告知下:杭州孔明金融信息服务有限公司涉划非法集资的行为人(包括部门主管、普通员工、业务铺助人员,其他为吸收资金提供帮助人员)白通告发布之日起至2019年12月31日止,应将自己在抗州孔明金融信息服务有限公司工作用间的工资、提成、奖金等费用全额退缴至杭州市公安局下城区分局指定账户(备注填写退款人姓名)户名:下城区树货金业*权资产货币资金专户账号:3301040160013435329000开户行:杭州银行环北支行退款后将退款凭证截图、退款人姓名、手机号码、任职时间和岗位以电子邮件的形式发送至xqa99@qq.com在此公安机关郑重告诚涉嫌非法集资的行为人员,根据法律法规规定,及时退缆上述脏款的,可以依法从轻处司其中情节轻微的,可以免除处同;情节显著轻微,危害不大,不作为犯罪处理,凡在本通告规定期限内拒不退微脏款的,公安机关将严肃依法追究相关法律责任杭州市公安局下城区分局2019年11月19日公安机关继续核查并大力追缴团贷网”及关联企业相关人员收取的代理费、佣金、提成和奖金等非法获利,现敦促上述人员将款项退至指定收款账户(开户名:东莞市公安局账号:590009901228888,开户银行:东莞银行东莞分行,并注明退款人姓名和用途),并到东莞市公安局“团贷网”专案组登记核实退缴金额等情况。及时退缴上述赃款的,依法可以从轻处罚,情节显著轻微、危害不大的,不作犯罪处理。对于拒不退缴或拒不配合追缴的,将依法追究法律责任。中国移动 会15:15详细信息106575020807今天15:13【东城分局】您好:现接到您来电反映核实关于爱钱进(北京)信息科技有限公司涉嫌非法吸收公众存款案的案件进展情况,按照监管部门管辖分工,爱钱进平台逾期兑付问题由区金融办指导该平台积极开展催收兑付工作。目前,东城分局经侦支队正在积极开展调查取证工作,如投资人希望尽早兑付请联系东城区金融风险化解中心如来经侦支队报案,我支队将依法进行登记,接受报案材料。我支队将向全国公安机关经侦部门发布协查通报,北京以外投资人需到户籍所在地或居住地经侦部门提交报案材料,由协作地公安机关统一寄送我局,免去您来京报案的周折。感谢您对公安工作的支持。东城分局经侦支队2020年6月17日发送短信

说得好,赏!
大爷给个赏钱吧~~您的激励是楼主前进的动力!
共5人打赏
收藏
4条回帖 · 只看楼主
  • 精细鬼活泼的小舅子
    20/06/23 来源:网贷之家APP
    NP教授建议的方向靠谱!团结一心,本息全回↑↑↑
  • 小钻风空虚的堂哥
    20/06/23 来源:网贷之家APP
    写得好,赞。老赖们,你们等着被起诉吧。
  • 幽灵宫主帅气的小舅子
    20/06/23 来源:网贷之家APP
    什么时候可以看见有利网能被追缴的
  • 毅毅毅
    5天前 来源:PC
    本息全回 钱从那里来。
    精细鬼活泼的小舅子 20/06/23
    NP教授建议的方向靠谱!团结一心,本息全回↑↑↑
我要回帖
您需要登录后才可以回帖 |立即注册

最热帖子

相关推荐:
信和大金融平台平台经侦 爱钱帮进展经侦 北京信和大金融平台平台经侦 信和大金融平台平台经侦介入 北京信和大金融平台平台经侦介入 爱钱进安全吗?新闻报道爱钱进是个什么平台? “信和系”两家网贷平台趣读财经、信和大金融和金信网被经侦介入 趣读财经app-网利宝高管被经侦 信和大金融平台经侦 趣读财经下载-小资钱包高管被经侦 信和大金融平台被经侦 信和大金融平台经侦了 信和大金融平台经侦消息 北京信和大金融平台经侦 信和大金融平台经侦现状 信和大金融平台经侦 情况 信和大金融平台经侦后续 信和大金融平台经侦进展 信和大金融平台被经侦后 信和大金融平台经侦新闻
0/0 Name
关闭 下一步 关闭 立即体验