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今年以来,已有6起银行票据大案,总涉案金额过百亿元

今年以来,已有6银行票据大案,总涉案金过百亿元

1案:农业银行39.15亿

122中国农业银行发布公告,农业银行北京分行票据入返售业务发生重大风事件,涉及风险金额为39.15亿元。

案件的大致脉络是,农行北分与某银行进行一笔银行承兑汇票转贴现业务,在回购到期前,银本票应存放在农行北分的保险柜里,不得转出。但实际情况是,银本票在回购到期前,就被某重庆票据中介提前取出,与另外一家银行进行了回购贴现交易,而资金并未回到农行北分的账,而是法进入了股市,农行北分保险柜中原来封包入库存的票据则被换成报纸。由于股价下跌,出现巨额资金缺口无法兑付,银行面临巨大亏损。农行董事长刘士余震怒。由于涉及金额巨大,公安部和银监会将该案件上报国务院。

2案:中信银行9.69亿

128,中信银行发布公告称,该行兰州分行发生票据业务风险事件,涉及风险金额为9.69亿元。

中信银行的问题则出在开票环节,也就是票据并没有真实的贸易背景,而是由银行“内鬼”伙同他人(票据中介)假造的票据。目前,公安机关已立案侦查。

3案:天津银行7.86亿

48天津银行发布公告称,近日,天津银行股份有限公司上海分行票据*。

目前,公安机关已立案侦查。该行正积极配合侦办工作,加强与相关机构的沟通协调,最大限度保证资金安全。

     4案:宁波银行32亿

77,宁波银行公告称:近日,公司在开展票据业务检查过程中,发现深圳分行原员工违规办理票据业务,共涉及3笔业务,金额合计人民币32亿元。

经公司进一步检查发现,上述原员工还涉嫌金融票据违法犯罪行为,公安机关已对其进行立案侦查,公司将加强与相关机构沟通协调,积极配合公安机关的侦查工作。

早在1月份,农行39亿票据案曝出后,曾有消息指宁波银行涉农行票据案。为此,宁波银行于22日曾发公告澄清:

近日,有媒体报道公司涉及农业银行39亿元票据案。经核查,报道所称的该单业务,属公司开展的同业间正常的票据交易,没有通过票据中介,涉及交易量也仅是其中一部分,公司未有任何损失。

此次宁波银行所公示的32亿票据业务违规是否和农行39亿票据案件有关联,尚不得而知。

第五案:广发银行9.3亿

87消息,据南都记者获得独家材料显示,该笔交易一共涉及98张票据,金额约9 .3亿元。涉事的为广发银行佛山分行,交易时间为去年818日至1019日,交易对手方为中原银行信阳分行。与此同时,包括晋商银行廊坊银行、库车国民村镇银行、通化农商行等多家银行亦在该交易中充当了“过桥银行”现身该起票据交易事件。

广发银行向南都记者确认了上述票据事件,并称事件是由于外部同业在票据交易中的不规范行为所导致。

据悉,截至72 2日,广发银行已经收回约5 .2亿元现金,但其余4亿元资金目前仍在继续追收中。值得注意的是,与农行票据窝案等多起案件类似,被“跑单”的广发银行资金被票据中介挪用流入股市,最终因资金链断裂演化成为风险事件。

     第六案:农行上海松江支行2亿

      85央广网消息,近日,农行上海松江支行成功堵截了一起2亿元的票据诈骗案件,为当事人挽回巨额资金损失。2016727日,农行上海松江泗泾支行客户经理接了辖内客户某公司。公司负责人告诉他,最近正在做一笔铜矿贸易,合同金额2亿元,对方以商业承兑汇票支付货款。他特地前来银行咨询如何办理贴现,并将随身携带的全套资料交给客户经理查验。

2亿元的合同金额,用商业承兑汇票支付,这一做法引起了客户经理的警觉。经过一番仔细的查看,客户经理发现了证明材料中的诸多破绽。商业承兑汇票由出票人签发,银行以外的付款人承兑,但客户提供的证明材料显示,某金融机构“自愿”为此批商业承兑汇票提供保证担保,对票据可能出现的问题承担责任,并提供了总额为2亿元的商业承兑汇票综合授信。

这一所谓的“银行背书”恰恰暴露出了问题所在,客户经理意识到这批商业承兑汇票很可能是假的。而客户提供的证明材料,格式混乱、字迹模糊,更加重了他的怀疑。为了保护好客户巨额资金的安全,农行上海松江泗泾支行客户经理通过系统查询到该担保银行的联系方式,电讯得知,所谓的担保银行从未对该批“电票”做出保证担保,更没有给予企业2亿元的综合授信。通过农行系统以及工商网站的进一步查询,客户提供的“电票”票号均不存在,且铜矿的买家即对手公司已被列入经营异常名录。

自此可以确定,这是一起典型的利用金融票据进行诈骗的案件,金额高达2亿元。农行上海松江支行在合同履约前验证了票据及证明材料的真伪,成功堵截了这起巨额诈骗

说得好,赏!
大爷给个赏钱吧~~您的激励是楼主前进的动力!
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  • 瞬间的温情
    16/11/13 来源:PC
    最近跑路的平台有好多....
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