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涉案上亿!刑拘26人, 又一平台老板跑路了

平台曝光
平台名称: 山水聚宝
平台链接: http://www.ssjubao.com/
曝光原因: 珠宝增值项目无法提现,珠宝项目造假,虚假宣传,欺骗投资者。
据报道,山水聚宝与人人聚宝从网下载图片虚构标的,以20-24%的高参考利率共吸引8000多名投资者投资,涉及资金超1亿。

今年十月初,深圳龙岗警方接到市民报案,称其在网上投资平台人人聚宝和山水聚宝上投资的珠宝值项目无法提现。据爆料人称,这个项目号称年参考利率在20%-24%不等,回报常丰厚,但钱投下去两个月之后却无法提现了。

深圳龙岗警方调查发现,网上这个所谓珠宝项目是假的。据办案民警吴昭琼称,“其网上宣传其公司拥有这个实物(珠宝、翡翠等),但经过警方侦查,发现他们公司并没有这些实物,都是从网上下载的图片。”


涉案上亿!刑拘26人, 又一平台老板跑路了


警方还发现,这家公司还在网上售卖原始股,每股80-200元不等,门槛10万元,并声称公司将在新三板上市,原始股未来起码会翻几倍,通过多种方式,该公司已经非法集资过亿元。警方称,“从后台提取的据数显示,投资者大概有8000余人,都是来自全国各地的网络投资者,有投资5万、10万的,也有投资20万的,还有投资100万的,涉及资金差不多有一个来亿。”
山水聚宝隶属于深圳市山水聚宝投资管理有限公司,法人杨文海,属自然人独资企业,注册资本5000万。

深圳龙岗警方查处了这家公司,现场抓获公司负责人杨某,平台管理人员、公司股东共26人,目前这些嫌疑人都已被刑拘,但仍有6名嫌疑人在逃。

经审讯,嫌疑人杨某交代,公司非法集资的钱全部都拿来再次投资。一些项目或珠宝的加工厂、实体店等。但是据警方了解,杨某投资过的两个珠宝实体店已经倒闭了,就是说这个钱已经亏掉了。

经工商信息查询显示,杨文海名下的公司达6家,分别为深圳市山海地带投资有限公司、深圳市珠联璧合珠宝控股有限公司、深圳市冰清玉洁集团股份有限公司、深圳市至纯珠宝首饰有限公司、深圳前海家国天下基金管理有限公司(股东)。目前尚无法得知已倒闭的公司是哪两家。

虚假宣传,欺骗投资者
值得注意的是,山水聚宝还在今年5月发布平台业务转型公告。公告称,“集团旗下的珠宝公司正全力以赴新三板挂牌业务,考虑到政策要求,平台从2016年5月26日起不再发标,平台所有未到期的债权标的,即日起全部提前还款,由平台提前垫付。”


涉案上亿!刑拘26人, 又一平台老板跑路了


网站还号称是广东互联网金融协会会员,还是深圳市黄金珠宝首饰行业协会会员。其法人杨文海是深圳市仙游商会第一届理、监事会常务副会长。

除此之外,山水聚宝在网站制作上也较为简陋,其安全保障方式上称,“ 山水聚宝目前对客户交易资金的管完全按照"专户专款专用"的标准模式进行运作,山水聚宝作为第三方资金托管机构,客户在此平台上的交易资金是可以完全放心的。”并未作出具体的保障说明。

需要特别注意的是,山水聚宝称自己为第三方资金托管机构网贷监管细则规定,网贷平台应当实行自身资金与出借人和借款人资金的隔离管理,并选择符合条件的银行业金融机构作为出借人借款人资金存管机构网贷平台本身是不可以为自身做资金托管的。

正在还款中的项目标的参考利率都在18%左右,相对行业内参考利率较高。

珠宝类P2P都是吗?

珠宝类P2P都是坑吗?珠宝类P2P还能投吗?

并不是。但是珠宝类P2P比起其他细分行业的P2P有以下几点需要注意的风险

1.大标拆分的风险
珠宝类P2P即使不是用珠宝抵押来直接融资,也是涉及珠宝的上下游产业链。大家都知道珠宝属于奢侈品,最低几万几十万,上不封顶,甚至千万上亿。这类估值的标的如果涉及融资极大可能是大额的融资项目,不符合最新互联网金融监管意见中小额分散的要求。即使珠宝类P2P上的是几十万的小标的,也可能是拆标而得。

2.估值困难的风险
珠宝的价值从来没有一个准确数字。一方面行业、用户受众都相对较窄,另一方面每个人眼中对于同一个珠宝都可能有不同的估值结果。这也导致珠宝类P2P的标的在估值上存在误差,信息不对称的情况下,平台方极有可能有超募的风险。

3.重复募资的风险
如同破获案件中所说,平台方造假相对简单。可能网上下载图片,也可能以次充好、以假乱真,甚至可能同一个珠宝多次重复募资。与前两种风险不同的是,这种风险存在的前提已经是平台出现了欺诈的现象了,而前两种只是存在经营性的风险。


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27条回帖 · 只看楼主
  • 中房创投
    16/11/21 来源:PC
    投资还是需要谨慎的,典型高息引诱。和很多朋友闲聊的时候说自己年化达到了60%,我真心被吓住了。
  • 量子金融lz
    16/11/21 来源:PC
    不得不说说,这利率水平实在太高了,算起来确实不太对劲,投资人虽然是要高收益的,但平台的稳健性、安全性也是非常重要的,网贷平台还是要踏实运营。
  • 放贷大王
    16/11/21 来源:PC
    珠宝投资是一种价格变动很大的投资,一般的投资者很难界定珠宝的价值。而且很多珠宝买的时候很贵,可是一转手,价格就是天与地的差别。所以说,珠宝的估值难,变动大。作为投资者,没有亲身考察这个平台,也没有视频监控查看办公场所,就盲目投资,风险是非常大的。建议投资者,以后投资最好找项目真实,公开透明,支持上门考察,可以进行实时监控工作场面的。
  • 慕容九性感的奶奶
    16/11/21 来源:PC
    山水,带你游山玩水。。。
  • 小猪理财网
    16/11/21 来源:PC
    理财有风险,投资需谨慎。
  • 资深投资人~
    16/11/21 来源:PC
    理财有风险,投资需谨慎啊!!年底了骗子特别多
  • 周、少
    16/11/21 来源:PC
    年底了别人也想圈点钱回家过年啊、只不过他也没想到这些投资者这么给力送了一个多亿
  • 红包红包红包包
    16/11/21 来源:PC
    珠联璧合,冰清玉洁...老总挺能整成语呀
  • liusijin
    16/11/21 来源:PC
    投这种平台的人也没有什么值得可怜的。
  • 睡美人豪放不羁的侄媳
    16/11/21 来源:PC
    这种人就该重重的惩罚,诱惑我们这些不懂的人,以利益为诱饵,结果公司已经空了还虚张声势,谁的钱好赚,每个人的钱都不容易,我们的钱不是让你拿来学经验,长记性的!
  • 鲁肃圆滑老练的舅婆
    16/11/21 来源:PC

    咋没有团贷网呢

  • 爆雷平台老总的亲爹
    16/11/21 来源:网贷之家APP
    知道什么是活该吗
    睡美人豪放不羁的侄媳 16/11/21
    这种人就该重重的惩罚,诱惑我们这些不懂的人,以利益为诱饵,结果公司已经空了还虚张声势,谁的钱好赚,每个人的钱都不容易,我们的钱不是让你拿来学经验,长记性的!
  • 烙饼家
    16/11/21 来源:PC
    又雷了,理财有风险投资需谨慎
  • 和万贷
    16/11/22 来源:PC

    等待更多的更健全的规范来约束P2P市场

  • maoqz
    16/11/22 来源:PC
    山水聚宝我投过一段时间,当时利率很高,每次发标都是市政工程感觉很奇怪,多次与客服联系也没得到答案。特别是他家还兜售pos机感到问题严重在2015底就全部撤回资金。
  • 铁化鹤傲娇的姑爹
    16/11/22 来源:PC
    的确曾经是广东互联网金融协会会员,这是个三年左右的老站了,与通融易贷,银通贷相同广东互联网金融协会会员,自融。
  • 融资易P2P
    16/11/22 来源:PC
    高利息的还是谨慎投资!
  • 课堂直播
    16/11/22 来源:PC
    这***的每天都有平台跑路,怎么敢投啊
  • 拼图金3399
    16/11/22 来源:PC
    选择平台真的是很重要啊
  • 小算盘财富
    16/11/22 来源:PC
    理财有风险,投资需谨慎。
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