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和平系佰亿猫搞事:捏造上市公司合同自融

平台曝光
平台名称: 佰亿猫
平台链接: https://www.baiyimao.com/wgtz/Product/index!loadProduct.action
曝光原因: 和平系佰亿猫搞事:捏造上市公司合同自融
近一两年来,上海和平影视在P2P领域可谓是动作频频,此前据不完全统计,和平影视旗下有18家P2P平台,出问题的已有7家。近日,网贷*眼发现,和平影视旗下还有一家很低调但问题更严重的P2P平台—深圳“佰亿猫”,这家平台不仅涉嫌自融,更夸张的是,其实际控制人用来自融的一份与上市公司的应收账款合同竟然是虚构的!

一年三次工商变更和平系接盘

佰亿猫隶属于深圳佰亿猫金融服务有限公司全国企业信用信息公示系统显示,深圳佰亿猫金融服务有限公司成立于2015年5月7日,注册资本1000万元,法定代表人华坚。另华坚任公司执行董事,施益军任监事。

深圳佰亿猫金融服务有限公司的股东分别为海玉苑实业中心(占股70%)、杭州东驰化纤有限公司(占股30%)。通过查询发现,上海玉苑实业中心为上海和平影视企业公司的二级全资子公司。

和平系佰亿猫搞事:捏造上市公司合同自融


企业变更信息显示,和平影视旗下二级子公司上海玉苑实业中心是在2016年12月29日入股佰亿猫的。

需要指出的是,佰亿猫在2016年短短一年的时间内进行了3次股权变更公司原始股东为两个自然人徐青、陈恺,分别占股40%、60%。2016年4月7日,股东变更为施益军占股60%,徐青占股40%;同年10月19日,股东变更为华坚占股40%,杭州东驰化纤有限公司占股60%;12月19日,佰亿猫股权再次发生变更,变更后上海玉苑实业中心占股70%,杭州东驰化纤有限公司占股30%。

官网数据显示,佰亿猫平台融资约15.43亿元。

大标拆期限

网贷*眼浏览佰亿猫的投资标的发现,标的“供应链周周发1027期”、 “供应链月月盈1026期”、“供应链季季丰1023期”和“女神专属爆款NO.10”等标的的融资方均为“杭州**贸易有限公司”。

和平系佰亿猫搞事:捏造上市公司合同自融


根据披露的营业执照显示,该公司成立于2011年12月26日,经营范围为经销五金机械配件、塑胶制品、机电产品及配件、金属制品、汽车配件、针纺织品、化工产品、燃料油黄金饰品等。

网贷*眼通过信息交叉对比发现,该公司就是“杭州浦弘贸易有限公司”。

和平系佰亿猫搞事:捏造上市公司合同自融


借款合同显示,杭州浦弘贸易有限公司借款金额为5000万元,借款期限为2016年9月22日至2017年9月21日,用于公司资金周转。


和平系佰亿猫搞事:捏造上市公司合同自融


单从这一点上来看,佰亿猫已经违背了“同一企业在同一网贷平台借款余额上限不得超过100万元”的监管规定。更为不可思议的是,各个投资标的的期限、收益均不同,最短预期参考投资期限为7天,预期参考年化收益在7%~12%之间。而这也是网贷监管细则明令禁止的,网络借贷信息中介机构不得将融资项目的金额和期限进行拆分。


和平系佰亿猫搞事:捏造上市公司合同自融


在佰亿猫网站上,供应链金融融资标按预期参考投资期限主要有“周周发”、“月月盈”和“季季丰”三种,预期年华收益分别是7.8%,9.8%和11%。这三款融资标的产品说明都一样。例如,“月月盈”产品页面上,佰亿猫称,产品资金主要用于“国有企业、大型贸易企业、准上市公司在国内外采购机械配件、有色金属制品及材料、汽车配件、机电产品及配件、塑胶制品等大宗商品。”但上述所有供应链标的的融资方只有一家2014年由一家物业管理公司变更而来的贸易公司。这家贸易公司既不是国企,也没有任何资料证明它即将“上市”。

“月月盈”产品的资金用途为“融资方名下企业向海外知名供应商采购电解锰”,同时产品说明中写道,“借款人资金需求合理,经营状况良好,银行信用证结算,资金流向明确可查”。信用证是国际贸易中最主要、最常用的支付方式,但佰亿猫却未对该贸易公司的银行信用证做任何披露。

不仅如此,融资方简介称,杭州浦弘贸易有限公司“2014年实现销售额4亿元,净利润7000万元;2015年实现销售额8亿元,净利润1.6亿元”。值得注意的是,该贸易公司是2014年10月29日才变更为杭州浦弘贸易有限公司,此前是“杭州汇通物业管理有限公司”。杭州浦弘贸易变更后仅用2个多月的时间就能实现4亿的销售额和7000万的净利润,利润率高达17.5%,而15年更是实现销售和利润率翻倍。一家做金属和化工品原料进口的新公司如何实现如此惊人的业绩不得而知。一位贸易行业的资深人士对此表示强烈质疑,称其“水分很大“。独立***家吴迪2015年曾在联合早报撰文称,中国实业企业的平均利润率只有5%。

和平系佰亿猫搞事:捏造上市公司合同自融


此外,项目的还款来源描述为,“融资方名下企业销售回笼汇款及其正常营业收入;融资方自有资产回购债权”,除此之外没有任何第三方保障。网站上没有展示融资方的销售回款及营业收入的证明材料,也没有披露该贸易公司可用于回购债权的自有资产(不动产或现金)证明。这意味着一旦该公司销售回款出现问题,标的将面临逾期风险

一位供应链金融行业资深人士表示,该标的涉及到国外贸易,相关材料的披露应该更全面一些,如果真的是信用证结算,应该将信用证披露出来。同时,该人士怀疑,平台披露的贸易公司财务数据可能并不真实,大部分资料都可能是假的,存在自融嫌疑。

上市公司否认8000万订单

然而借款金额超监管上限、拆分项目期限还不是佰亿猫存在的最大问题。

标的“资产稳盈83期”,项目总额50万元,预期参考投资期限269天,预期参考年化收益13%。


和平系佰亿猫搞事:捏造上市公司合同自融


项目说明显示,浙江某能源有限公司与浙江某工业科技有限公司签署了8000万的《天然气供气协议》,现将该笔应收账款质押借款

通过项目说明及平台披露的营业执照信息,网贷*眼查询发现原始债务人、原始债权人和融资方分别是浙江尤夫科技工业有限公司(浙江尤夫高新纤维股份有限公司,SZ:002427)(下简称“尤夫股份”)、浙江宏杰能源有限公司、浙江宏杰资产管理有限公司。其中,宏杰能源与宏杰资产存在关联关系。

和平系佰亿猫搞事:捏造上市公司合同自融


和平系佰亿猫搞事:捏造上市公司合同自融


和平系佰亿猫搞事:捏造上市公司合同自融


为核实价值8000万的《天然气供气协议》的真实性,网贷*眼在深交所网站互动易板块下向尤夫股份提问,是否曾与浙江宏杰能源有限公司签署《天然气供气协议》,约定由宏杰能源向尤夫股份供应天然气,应付账款总金额8000万元。尤夫股份回应称,“公司的大额订单信息将严格按照相关法律法规进行披露,具体情况敬请关注公司相关公告。”


和平系佰亿猫搞事:捏造上市公司合同自融


为此,网贷*眼查阅了尤夫股份2015年6月(浙江宏杰能源有限公司注册成立于2015年6月8日)至2016年12月31日(协议签署时间为2016年)期间的全部公告,并未发现对该大额交易的披露。随后,网贷*眼又就此问题致电尤夫股份,董秘回应称,已与公司各个部门确认,目前为止没有与浙江宏杰能源有限公司签署过这份协议。


和平系佰亿猫搞事:捏造上市公司合同自融


随后,网贷*眼拨打佰亿猫电话客服,询问资产稳赢系列标的原始债权人的《天然气供气协议》是否真实存在,其表示,该协议是真实存在的,可通过QQ或微信客服索要核实。然而,微信客服却表示,相关信息只能提供给实名认证并投资过的用户查看。在网贷*眼进一步表明身份后,佰亿猫绝再回复任何问题,而是立刻在微信号上发布了一篇名为《好像有人要搞事情》的微信文章


存自融嫌疑

另外,佰亿猫平台上与宏杰能源有关的标的还不止这一个。标的“喵悦赢64期”,项目总额50万元,预期参考投资期限177天,预期参考年化收益12%,融资方为“湖州**天然气利用有限公司”。

和平系佰亿猫搞事:捏造上市公司合同自融


根据项目介绍,融资资金“用于建设湖州**天然气CNG母站工程(包括GNG母站、汽车加气站、配套高压管线及辅助公用工程)”。

和平系佰亿猫搞事:捏造上市公司合同自融

百度查询结果显示,湖州南浔CGN母站工程建设单位是湖州岚源天然气利用有限公司。全国企业信用信息系统显示,湖州岚源天然气利用有限公司成立于2013年12月11日,注册资本4000万,法定代表人陈岭。与佰亿猫披露的营业执照信息完全相符。

根据股东信息,浙江宏杰能源有限公司是湖州岚源天然气利用有限公司的股东,占股49%。

和平系佰亿猫搞事:捏造上市公司合同自融


值得一提的是,据中新网报道,2015年8月,佰亿猫宣布获得1000万美元A轮融资,领投方为浙江宏杰能源有限公司。

和平系佰亿猫搞事:捏造上市公司合同自融


但奇怪的是,浙江宏杰能源有限公司却一直未出现在深圳佰亿猫金融服务有限公司的股东之列。

那么,佰亿猫究竟是虚假宣传,还是自融了?尽管在宏杰能源不是佰亿猫的股东,但二者之间仍有着千丝万缕的关系。

和平系佰亿猫搞事:捏造上市公司合同自融


事实上还远不止于此,在佰亿猫、宏杰能源背后,是由施益军、方锋杰、徐青等人编织出的一张关系大网。

和平系佰亿猫搞事:捏造上市公司合同自融


有趣的是,宏杰资产、燕莎实业都是从杭州萧山爱尚服饰小商品市场走出来的,期间经历了多次变更,而且上述公司就连变更步伐都高度一致。2015年9月,施益军同时成为经过重重变更后的这2家公司的监事。

不仅如此,2016年2月变更信息后,宏杰资产、燕莎实业的注册地址都统一为“萧山区金城路358号蓝爵国际中心5号29层2901室”。

从2016年2月开始,宏杰能源、施益军等关联方悄悄退出了宏杰资产、佰亿猫的股东名单,几乎与此同时,宏杰资产等关联公司开始在佰亿猫平台上持续发布大额融资标。

例如,佰亿猫平台上的“资产稳赢”系列标的,预期参考投资期限约270天左右,根据“资产稳赢23期”的项目到期日为2017年3月28日,由此可以推算出发标日期约在2016年6月。目前“资产稳赢”系列最新标的为“资产稳赢86期”,由此推测,“资产稳赢1期”的发布日期约在2016年2月。

这一系列巧合不禁让人怀疑,宏杰能源、施益军等的密集退出并偶然。

而《网络借贷信息中介机构业务活动管理暂行办法》第十条规定,网络借贷信息中介机构不得为自身或变相为自身融资。自融最典型的表现形式就是为自己的关联企业服务,P2P平台发布的标的是平台老板自己的投资项目或者是与自己关联的企业项目。

北京寻真律师事务所律师王德怡表示曾在接受媒体采访时表示,目前许多自融平台走向了集资诈骗或非吸罪的不归路,投资者需要高度警惕。

说得好,赏!
大爷给个赏钱吧~~您的激励是楼主前进的动力!
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22条回帖 · 只看楼主
  • 量子金融P2P
    17/03/17 来源:PC
    监管之所以要求网贷平台必须按照信批细则披露信息,就是因为,平台若信息造假将直接损害投资人的知情权,影响他们做判断。所以说,网贷平台和行业整体信息透明度还有待提高。
  • 余生一个浪
    17/03/17 来源:PC
    哪儿都有你的事儿
    量子金融P2P 17/03/17
    监管之所以要求网贷平台必须按照信批细则披露信息,就是因为,平台若信息造假将直接损害投资人的知情权,影响他们做判断。所以说,网贷平台和行业整体信息透明度还有待提高。
  • 东邪西就
    17/03/17 来源:PC
    你知道的太多了!希望明天还能看到你。
    量子金融P2P 17/03/17
    监管之所以要求网贷平台必须按照信批细则披露信息,就是因为,平台若信息造假将直接损害投资人的知情权,影响他们做判断。所以说,网贷平台和行业整体信息透明度还有待提高。
  • 哈丰
    17/03/17 来源:PC
    1楼是逗逼,鉴定完毕。
  • shengjinag
    17/03/17 来源:PC
    他平台有问题的时候,你就见不到他了
    余生一个浪 17/03/17
    哪儿都有你的事儿
  • 我是七宝
    17/03/17 来源:PC
    1楼就是来刷存在感的,别看之家没他家排名,但是通过这种方式还是让很多人知道了他家平台
  • 到处都是套路啊!
    17/03/17 来源:PC
    佰亿猫可以说网贷行中最***的平台。没有之一。他们的运营自作聪明,打着注册送红包的幌子,等你投资以后,你会发现送的所谓红包,是不能激活的投资券,这些券只能产生收益,不能提取。这个2比公司的官方***,全是托,煽动你去投资,如果你有一句对平台质疑的话,全部跑出来攻击你。这平台自融作假,离死不远!!
  • 众贷汇
    17/03/17 来源:PC
    8楼就是来刷存在感的,别看之家没他家排名,但是通过这种方式还是让很多人知道了他家平台
  • 勿仑
    17/03/17 来源:PC
    和平系早就烂了,曝不曝一个样。
  • 泡面猪
    17/03/17 来源:PC
    曝光平台都成一种职业了,不错,有前途
  • 拼图金3399
    17/03/20 来源:PC
    这种上市公司的合同还能伪造吗
  • 好麦金融
    17/03/20 来源:PC
    投资有风险,理财需谨慎!
  • 聚车金融-小云
    17/03/20 来源:网贷之家APP
    国企背景什么的也都是虚的,资产端好才是真的好
  • 港島小喵
    17/03/20 来源:PC
    数了一下,果然是8楼
    众贷汇 17/03/17
    8楼就是来刷存在感的,别看之家没他家排名,但是通过这种方式还是让很多人知道了他家平台
  • 好麦金融
    17/03/20 来源:PC
    投资有风险,理财需谨慎!
  • 辟尘大王苗条的姨公
    17/03/20 来源:PC
    只知道和平系的农信国投上线1个月就开始逾期,现在逾期2个月了,且绝大部分标的都逾期。和平出面协调还了10%,后面的90%还没有着落。佰亿猫还没雷,就算是自融也不一定雷,自融的多了去了。只要和平帮助农信国投还了剩余的90%,佰亿猫那点问题就不是问题。
  • 独上高楼
    17/03/20 来源:网贷之家APP
    国资系彻底玩臭了。。。。。。.
  • 梦、潼烟
    17/03/20 来源:PC
    投资有风险,理财需谨慎!
  • 聚车金融-超能郑
    17/03/21 来源:PC
    国企背景什么的也都是虚的,资产端好才是真的好
  • 良辰没有景
    17/03/21 来源:PC
    我要曝光你们,恶心死了
    量子金融P2P 17/03/17
    监管之所以要求网贷平台必须按照信批细则披露信息,就是因为,平台若信息造假将直接损害投资人的知情权,影响他们做判断。所以说,网贷平台和行业整体信息透明度还有待提高。
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