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警惕!这家国资系P2P涉嫌自融!

平台曝光
平台名称: 汉金所
平台链接: http://www.hanxinbank.com/
曝光原因: 警惕!这家国资系P2P涉嫌自融!

随着6月6日国家互联网金融安全技术专家委员会(以下简称:国家互金专委会)发布的《关于部分互联网金融平台涉嫌自的巡查公告》正式出炉,一批P2P平台被正式点名。其中一家名为汉金所的互联网P2P平台,引起了大家的关注。

警惕!这家国资系P2P涉嫌自融!


一步深入了解,该平台就是前段时间高调打着国资旗号进行宣传的武汉本土网贷平台——汉金所。在公告中显示,该平台旗下“樱花系列”定期理财产品担保方“武汉信用担保(集团)股份有限公司”与经营主体“汉信互联网金融(武汉)股份有限公司”存在关联嫌疑,涉嫌自我担保。

警惕!这家国资系P2P涉嫌自融!


通过对其主营业务的深入分析发现,樱花系列是汉金所平台目前的主打产品,且多为企业借款,经过查验多个标的,该产品的借款企业主要有两家:一家是武汉XX商贸有限公司,另一家是武汉XXXX有限公司。经过多方查询,这两家企业分别叫武汉辉商贸有限公司和武汉中力捷能实业有限公司。
 
通过查询“武汉中力捷能实业有限公司”企业工商信息,其不仅已被列入异常经营名录,异常原因是“通过登记的住所或者经营场所无法联系”,其背后股东甚至还与武汉信用资产管理有限公司有所关联。

警惕!这家国资系P2P涉嫌自融!

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继续查询中力捷能变更前的投资人“武汉九立投资集团有限公司”,发现了以下亮点:


警惕!这家国资系P2P涉嫌自融!

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图,武汉九立投资集团有限公司背后的企业法人——武汉信用资产管理有限公司,背后的股东经过层层穿透之后,居然是武汉信用投资集团股份有限公司。


警惕!这家国资系P2P涉嫌自融!


(汉金所官方介绍截图)
 
看到这里是不是明白了?汉金所与其借款公司“武汉中力捷能实业有限公司”背后的金主都涉及武汉信用投资集团。也就是说,汉金所不仅涉嫌自我担保,更涉嫌自融
 
感兴趣的还可以查证一下在汉金所借款的另一家公司——武汉盛泰房地产开发有限公司,同样是武汉信用资产管理有限公司参股的一家公司,更重要的是该公司是一家房地产开发公司,通过统计,该公司的还项目不少于75个标的,目前的贷款总金不少于7500万元,汉金所俨然成为了武汉信用投资集团的融资工具,涉嫌常严重的自融行为。
 
近年来,平台自融和自保的迹象在P2P行业屡见不鲜,但这种通过关联交易和自我担保的方式,进行自我融资,这是对投资者的极度不负责,也正是因为这种方式,让无数的投资者血本无归。

在探寻汉金所自融真相的时候,有人发现,汉金所平台早有自融前科。

2016年5月,武汉著名的“金条村”——湖北余家投集团有限公司90%的股份突然被武汉佳华美业物业管理有限公司以10亿收购,前后仅十几天的时间,速度之快令人咋舌。该收购案也是在当时引起多方的注意。

就在金条村被收购前,村民曾被号召将钱存入一个叫汉金所的理财机构,担保方就是金条村自身——湖北余家头集团股份有限公司。当年,汉金所开出的利相当诱人——100万存一年的红利为9万元。

警惕!这家国资系P2P涉嫌自融!


经过《全国企业信用信息公示系统》查询就会发现,武汉佳华美业物业管理有限公司背后的股东之一“武汉永恒新发投资有限公司”与另一家“武汉蓝海觉舟投资管理有限公司”有着千丝万缕的联系——这两家公司曾先后作为“武汉四方聚源商业投资有限公司”的股东。

警惕!这家国资系P2P涉嫌自融!

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武汉蓝海觉舟投资管理有限公司的法人是张堂孝。
 
在观其股权结构中发现,汉金所的股东之一“武汉高润投资管理有限公司”法人代表也是一个叫张堂孝的人。假设这两个张堂孝是同一人,似乎就可以顺理成章推断出,汉金所当年就作为“武汉佳华美业物业管理有限公司”的融资工具,以小博大,最终用金条村村民的钱收购了金条村。
 
附上整理出来的汉金所自融关系图:

警惕!这家国资系P2P涉嫌自融!



在乱象频发的互联网金融行业,投资者一定要擦亮眼睛,不要被所谓的高额回报所蒙蔽,对于有着自融自保这种行为的平台,更要谨慎对待,随着国家管控的逐步加码,相信这种左手倒右手的行为将得到有效的遏制,让金融创新健康有序的发展,让投资变得理性和真实,才是互联网金融行业的发展途径。

说得好,赏!
大爷给个赏钱吧~~您的激励是楼主前进的动力!
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33条回帖 · 只看楼主
  • 偶尔阳光
    17/06/29 来源:PC
    谢谢楼主分享
  • 悦享金服001
    17/06/29 来源:PC
    感谢楼主的分享 
  • hjjhjb2005
    17/06/29 来源:PC
    好多金所有问题。。。。
  • 张横冲动的堂妹夫
    17/06/29 来源:网贷之家APP
    **之家,国诚金融体现都困难了,还在百名内,呜呼
  • 灰兔狼
    17/06/29 来源:PC
    扒的好细,楼主辛苦了,这家国资入资多少呢
  • 贾芹寂寞的大婆
    17/06/29 来源:PC
    支持曝光
  • 日寸米
    17/06/29 来源:PC
    呵呵,***众的眼睛是雪亮的,官员的眼睛让人民币蒙住了。
  • 网贷华哥
    17/06/29 来源:PC
    一个没有什么
  • 衡阳曲兰镇
    17/06/29 来源:PC
    早点下车为好
  • 金牛座姐姐
    17/06/29 来源:网贷之家APP
    国资的也靠不住
  • JD太极
    17/06/29 来源:网贷之家APP
    楼主幸苦了
  • 瘦瘦的排骨架
    17/06/29 来源:PC
    看看
  • 趴趴熊空虚
    17/06/29 来源:PC
    放弃
  • 凯越商贸
    17/06/29 来源:PC
    警惕
  • 网贷 之家
    17/06/29 来源:PC
    年化率并不算高
  • 别跑路!
    17/06/29 来源:网贷之家APP
    利率。太高!
  • 黄太狼快言快语的大娘
    17/06/30 来源:PC
    这家貌似还是个大平台
  • 恭俭传人
    17/06/30 来源:PC
    怕怕了
  • 哪里有坑哪里有人
    17/06/30 来源:PC
    .....感觉靠谱的总是整出幺蛾子,网贷还是很难
  • lajun1
    17/06/30 来源:PC
    辛苦了楼主,一定要扒光这些骗子的伪装!
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