网贷人 所有网贷人都在这里
五花八门的话题与观点,尽在交流区
发表主题

破案纪实(二)金融企业监察部打击受贿内鬼案例

发表于 2017/07/27 10:02 只看TA

本文作者:波哥 原某直辖市公安局资深侦查办案警官 现某大型金融集团监察反舞弊负责人 经济犯罪侦查与辩护微信群成员


“经济犯罪侦查与辩护”微信群及微信公众号,由四百余名公检法辞职人员从事企业监察、反舞弊、反欺诈调查、刑辩律师等职业人员组成,专注于企业员工职务犯罪、经济犯罪、网络犯罪类的调查、取证、报案、辩护等实务研究,本文为原创文章,如转载请全文转载,并注明来源及作者,欢迎关注本公众号并加入微信群交流,在微信号上搜索“经济犯罪侦查与辩护”关注公众号后,点击“如何加入我们”可获取加入微信群方法。


波哥现在从事企业监察工作,也有幸认识一些这个圈里的能人,经常进行交流和探讨,经历或听过一些比较有代表性的监察案例,波哥会选择一些典型的,以波哥之名不定期通过故事演绎(其中单位、人员均使用化名)的形式展现给大家,尽量通俗易懂,在故事中分享一些思路或技巧,希冀对于大家监察及相关的风控尽调贷后稽核等工作有一定参考意义。有什么不足之处请大家不吝指出,以帮助波哥进步,同时也请不要对号入座,以免尴尬或不快。


本故事由波哥原创,转载请注明,要尊重波哥的劳动成果哦。


监察故事一:细微之处见“真章”


2016年下半年,波哥与同事们对下属的投融公司(化名)进行专项检查,在对投融公司所有项目进行梳理的过程中,我们发现有个”大风”公司(化名)项目在其他兄弟公司也有合作,加起来涉及金额达6亿,对于”大风”公司那种体量的企业来说,风险集中度过高,于是波哥及同事们希望对”大风”项目进一步深入检查。


在波哥及同事们的多次要求下,两个月后投融公司项目承办人员为我们安排了”大风”公司延伸检查。虽然是经多次交涉达成,但这些在通常看来,也都是再正常不过的,毕竟要考虑对方的时间安排。并且波哥与同事们在去”大风”之前的等待期间,也做了很多功课,例如通过公开的研报对其所在的行业进行了解,通过风报APP查询该公司关联企业、上下游及同业的情况等。


与”大风”公司接洽后,我们按常规套路向”大风”要求调阅相关的财务、业务资料等,安排访谈工作,一切有条不紊。此时波哥注意到”大风”公司的业务中涉及一款医疗设备,给我方每台报价高达430万元。大家应该理解某些行业内,产品的价格越高利润越大吧,于是波哥很想知道这款设备的市场价格能有多少,利润能有多高,前景怎样,波哥既然好奇了,就随口问了投融公司负责尽调的承办人员洛石岗(化名),但是问题抛出去以后,洛石岗支支吾吾称不清楚该设备的市场价格,需要查一查。


这一答复让波哥感觉很不满意,该设备是项目中涉及的主要标的物,作为项目尽职调查人员不知道市场价格,是说不过去的。波哥并没有去过于纠缠这个问题(这个回答已经表明尽调人员没有尽职或有其他问题,再纠缠没有什么意义,否则如果其有问题的话,反而会让其警醒对后面的工作造成阻力),转而向其了解项目别的情况,但总体感觉都很不好。


说到这里大家应该能猜到,波哥对项目承办人员产生了怀疑(哪个伟人说过:“凡事反常必有妖”,很多问题的发现都是来自于对反常现象的敏感,心里要多问几个为什么),但若仅凭感觉或者洛石岗回答问题表现的不专业,这些只能让我停留在怀疑上,对方也完全能用“业务能力不足或失误”等理由搪塞。

想要验证疑惑是否存在背后的问题,波哥就需要展开更多查证工作。


那么从哪里入手呢?对,价格,项目标的物设备的价格!你不能告诉我,我自己查还不行,好吧,避开项目承办人员后一波三折的询价过程来了。因为是专用医疗设备,波哥先通过网络查到该设备的国内总代理公司电话,希望通过电话向代理商询价,第一次打过去直接问价,被对方以价格属商业秘密、需要可以向经销商了解为由拒绝了。这样不行那就换个方式吧,波哥过段时间后以医学研究所希望购买设备的名义再次去电,但是电话那头依然很警惕,问我在哪个区域,他们需要先查一下有没有代理投放,作为对这个行业并不很了解的波哥来说,实在也不好编下去,结果是大家都能猜到的。波哥还是不死心,于是开启了万能的朋友圈,看有没有了解相关情况的高人,经过多方联系还真找到了南方某省的一个其他品牌代理商,碍于朋友的面子,对方简单给波哥讲了一下他了解的实际情况是:该设备基本由厂家直接投放,一般不卖,即便卖最多100多万每台。随后波哥到网上搜了一下,当时能查到的最高报价也就180万元每台(如下图示1)。


破案纪实(二)金融企业监察部打击受贿内鬼案例


网上搜到的设备价格


既然,设备厂家直接投放是不要钱的,即便非要买也就100多万元每台,那么问题出来了,项目合同中报价430万元每台是什么鬼情况?这中间差的也太远了。


如果你是波哥这种情况下怎么办?反正波哥肯定是要接着查下去的!怎么查呢?合同价格就从合同入手吧,看看里面还有什么不对的地方,存在什么问题?于是波哥混合着其他要求调出”大风”公司的合同,利用多年“行医”经验仔细(耐心、细心)进行查看,嘿嘿,合同还真有不少问题!一是合同内容极不规范,双方权利义务不明确,无争议解决地和签订日期;二是多份不同合作方代表人签字中笔迹相近;三是”大风”公司很多不同合作方的公章印油颜色相同,印内看起来很“脏”,疑似伪造(如下图示2)。


破案纪实(二)金融企业监察部打击受贿内鬼案例

图2伪造的公章


波哥认为上述问题里如果落实了第三条,那么基本就可以确定合同系伪造了。说干就干,波哥先在网上搜索”大风”公司涉及到的合作方情况,第一个百度的就是“北京市双桥医院”,除了半页可恶的广告之外,得到的结果中并没有叫这个名字的医院,最相近的就是“北京市朝阳区双桥医院”,就是大家通常称呼的“双桥医院”(如下图示3、4),通过对工商信息查询亦未能查到“北京市双桥医院”相关信息,相同情况的还有其他几个医院。看官们也觉得疑点越来越上升了吧。针对这种情况,波哥决定选几个医院实地探查一下,随后与一名美女同事以”大风”公司合作方的名义首先到北京市朝阳区双桥医院调查了解情况,双桥医院工作人员称他们全名为“北京市朝阳区双桥医院”,简称双桥医院,未听说过“北京市双桥医院”这个单位,该医院在用前述某型设备,但合作方不是”大风”公司,经过策略性的沟通,我们得到了双桥医院真实公章的印模(下图示5)。随后波哥与同事又以同样方式调查了另外2家医院,得到的结果大致相同,也进行了相应的证据固定。


破案纪实(二)金融企业监察部打击受贿内鬼案例


图3百度搜索结果、


破案纪实(二)金融企业监察部打击受贿内鬼案例


图4双桥医院


破案纪实(二)金融企业监察部打击受贿内鬼案例


图5双桥医院真章是这样的


查到了这一步,你怎么看。


是的问题大了,随机选取调查的三个单位都证实了相应的合同公章是假的,意味着这个项目涉及的所有合同可能都是假的!我们必须要跟下属投融公司及”大风”公司摊牌,第一尽快评估下一步可能存在的风险,设计方案挽回损失;第二设法把”大风”公司伪造的假合同控制在我方手中,避免证据灭失,查明资金流向,为下步刑事、民事解决问题提供抓手;第三这种情况怎么就发生了,里面必有深层次的问题,要不波哥肯定不信!


通过多次与投融公司及”大风”公司高层交涉(根据具体情况随机应变,只可意会不可言传,足以单独改编一个故事),最终迫使”大风”公司承认因本身资质无法获取所需资金量,而虚构业务骗取超额资金,用于收购兼并关联企业,并且在业务过程中项目承办人员向其索要好处数百万元的事实。


经波哥及同事的共同努力,目前项目承办人员涉及的索贿案已落实,相关犯罪嫌疑人已被公安机关抓捕归案并被检察机关予以批准逮捕。


大爷给个赏钱吧~~您的激励是楼主前进的动力!
共3人打赏
评论 (17)
相关平台红包
    相关推荐:
    网贷行业热点事件 网贷之家专栏 网贷专栏 网贷问答 网贷投资资讯解答 网贷之家问答版区 网贷计算器 网贷理财收益计算 网贷综合视频 网贷漫谈 网贷速报 网贷微课堂 网贷视频 网贷评级 网贷平台评级 网贷之家评级系统 网贷之家评级排名 网贷之家评级 网贷之家排名 网贷政策
    0/0 Name
    关闭 下一步 关闭 立即体验 s