19家立案P2P平台送检起诉 投资人多久能拿回血汗钱?

自今年P2P雷潮以来,各地警方对爆雷平台的立案、侦查进展通报可谓及时、全面。网贷之家注意到,不少爆雷平台在经过警方为期数月的立案侦查阶段后,已开始进入将相关嫌疑人移送xxx起诉的阶段。

那么,哪些平台已经开始送检起诉了呢?

送检之后,xxx会在多久后向法院提起诉讼呢?

法院又会在什么时候开庭审理并进而宣判呢?

更为重要的是,出借人的钱,会在宣判多久后进行返还?

带着这些疑问,网贷之家梳理了今年年初以来,被警方立案后已开始移送xxx起诉的19家爆雷平台名单,并对此前已公开宣判的15家爆雷平台的相关信息进行了整理,供广大出借人参考。

19家立案平台送检起诉

1家从立案到送检仅耗时3个月

网贷之家根据公开资料不完全统计,自今年年初以来,已有19家涉案平台被警方移送检查机关起诉或被xxx通报即将审查起诉(详细平台名单如下表所示),这些问题平台的立案侦查时间多集中在今年6、7月雷潮爆发之际,其中有12家送检时间在11月之后,目前尚未有平台进入法院开庭审理阶段。

从平台立案时间来看,18家平台于今年被警方侦查立案并于年内送检起诉(送检起诉时间均为今年9月之后),只有中仁财富在去年9月被通报立案后,于今年4月被xxx通告审查起诉。

此外,由于各家问题平台的涉案资金规模、涉及出借人数、案件资金流向追查难度、犯罪嫌疑人配合侦查态度等影响因素各有不同,也导致不同平台从立案到送检的用时存在差异。网贷之家注意到,19家平台中,从立案侦查到送检起诉,期间用时多为4至5个月,最长的为中仁财富、成成理财,历时均达到了7个月,最短的汇淘金从立案到送检仅用了3个月时间。

11家罪名含涉嫌集资诈骗

从规模上看,有10家平台通过公开信息可查询到截止案发的未兑付金额(待收余额),其中善林金融、唐小僧、成成理财、钱爸爸的未兑付金额均超过了10亿,善林金额、唐小僧的未兑付金额更是分别达到了200亿、52.89亿,远超其他平台,其最新案情进展也引发行业广泛关注。

从涉案罪名来看,立案侦查阶段,剔除4家未能从公开信息查到警方立案罪名的平台后,剩余15家平台中,有2家以涉嫌集资诈骗立案,另外13家均以涉嫌非法吸收公众存款立案侦查。(刑法上,非法吸收公众存款罪、集资诈骗罪均属于非法集资行为。)

而到了送检起诉阶段,19家相关平台中,有11家罪名包含了涉嫌集资诈骗,其中5家同时涉及涉嫌集资诈骗、涉嫌非法吸收公众存款。值得注意的是,警方最初以涉嫌非吸立案的13家平台中,有2家在送检起诉阶段的罪名变更为涉嫌集资诈骗,另有5家在涉嫌非吸的基础上又增加了涉嫌集资诈骗的罪名。

那么,两种罪名方面存在什么差异呢?以下为“浙江公安”方面整理的两者间的差异:

如果平台确实将投资款借给他人,但资金与平台存在混同的,法院定性为非法吸收公众存款罪。

如果平台通过假标吸收资金自用,法院则定性为集资诈骗罪。

两者量刑的差别:

《刑法》第一百七十六条【非法吸收公众存款罪】非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款,扰乱金融秩序的,处三年以下有期徒刑或者拘役,并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金;数额巨大或者有其他严重情节的,处三年以上十年以下有期徒刑,并处五万元以上五十万元以下罚金。

《刑法》第一百九十二条【集资诈骗罪】以非法占有为目的,使用诈骗方法非法集资,数额较大的,处五年以下有期徒刑或者拘役,并处二万元以上二十万元以下罚金;数额巨大或者有其他严重情节的,处五年以上十年以下有期徒刑,并处五万元以上五十万元以下罚金;数额特别巨大或者有其他特别严重情节的,处十年以上有期徒刑或者无期徒刑,并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产。

出借人的钱什么时候清偿?

如上文所述,目前已有不少涉案平台进入送检起诉阶段,不过相比于送检起诉阶段嫌疑人所涉及的罪名,多数涉案平台出借人更加关心自己投入平台钱什么时候能够得到清偿。

有行业律师曾在相关文章提及,对于非法集资案件的清偿,所依据的是平台的后台数据或者线下的账册。公布部门拿到数据或者账册之后,还要请有资质的司法审计机构进行审计,从而确定每个投资人的投资额作为清偿的基数,最后由法院按照统一比例判决、执行。

故而,又涉及到了法院判决,而上文所提及的送检起诉,则是法院判决前必须经历的一个步骤。那么,从立案到最终的法院宣判,需要经过多久呢?

此前的3月,网贷之家研究中心曾对44家已宣判问题平台进行了分析,受案件波及受害人数、涉案金额、证据资料搜集等因素影响,问题平台审判时间(即平台主要涉案人员被羁押至法院判决的时间)相差较大。44家平台的平均审判时间、中数审判时间均为1年3个月。

本文中,网贷之家整理了近两年内,已公开宣判的15家相对知名的涉案互金平台,对其审判时间进行了梳理,以供广大受损出借人参考。

从表格中可以看出,鉴于案件复杂程度不多,各家问题平台从立案到宣判的耗时亦有较大差距。整体来看,涉案平台从立案侦查/出现问题到法院宣判,中间的历时基本都在1年半以上。其中,最长的热贷网案,从立案到二审宣判耗时达到了3年6个月,最短的来财街案仅用时1年4月个月就完成了一审宣判。

当然,以上历史宣判的案件仅作为参考,鉴于今年以来爆雷平台的数量较多,且有多家平台涉案规模巨大、涉案人数众多,其所占用警力、司法资源较多,这些因素均有可能对案件进展产生一定影响。不过,相信随着公安部门、司法部门对新型涉众型金融犯罪案件侦查、审理经验的增加,对此类案件的处理效率也将随之提升。

图片文字:移送检察院起诉时间未兑付金额平台名称立案/出现问题时间警方立案平名送检/起诉单名虚尚理财涉嫌非法吸收公众存款涉嫌非法吸收公众存款涉嫌非法吸收公众存款地浓金融2018年6月1H2018年12月14日9207.12万元抢钱通涉嫌非法吸收公众存款2018年7月23日2018年12月4日钱贷网涉嫌非法吸收公众存款涉嫌集资作骗、2018年12月3日9207.12万元涉嫌非法吸收公众存款2018年7月26日涉嫌非法吸收公众存款金大圣2018年11月30日1238.7万元涉嫌非法吸收公众存款小金袋2018年6月2018年11月30日涉嫌非法吸收公众存款钱管普2018年7月11日约12亿2018年11月30日2018年11月27日城不下2018年4月11日涉嫌非法吸收公众存款涉嫌非法吸收公众存款14亿余元2018年7月16日涉嫌集资诈骗、佰亿猫2018年11月2日涉嫌非法吸收公众存款非法吸收公众存款2018年6月17日52.89亿涉嫌集资诈骗唐小信2018年11月1日涉嫌非法吸收公众存款2018年11月1日约3亿元山西办2018年7月26日涉嫌非法吸收公众存款车博所2018年10月30日涉嫌非法吸收公众存款涉嫌非法吸收公众存款2018年7月12日1700多万元调富2018年6月21日2018年10月8日涉嫌非法吸收公众存款涉嫌集资作骗涉嫌集资作编汇淘金2018年7月2018年9月29日爱多银涉嫌集资诈骗2018年9月20日涉嫌非法吸收公众存款善林金融2018年3月28日涉嫌集资作编涉嫌集资作编钱富宝涉嫌集资作编中仁财富2017年9月18日2018年4月8日平台名称立案/出现问题时间一市宣判时间二市宣判时间市判时间微融通2016年6月6日2年4个月2018年10月23日2年1个月2016年8月2018年9月19日2016年4月中首茶2年5个月汇票通2018年9月14日2年1个月2015年12月大大集团2018年8月31日2年9个月2016年6月2018年7月20日圣典网2年5个月2018年11月2018年10月12日懒财主2016年9月27日2年1个月2018年5月23日2018年5月2日2017年1月1年4个月来财街1年5个月2018年4月27日2016年11月2016年5月20日2018年2月28日2018年2日27日2018年9月23日热微网2015年3月3日3年6个月2018年2月9日2018年6月15日2016年2月2年4个月黑火金融2017年11月24日1年7个月808信贷2016年4月28日2015年12月1年9个月2017年9月2017年5日2年4个月中大财富2015年1月2016年12日来源:网贷之家不完全流计

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